集资诈骗难逃法网 公众需提高防范意识

2014年10月，刘某（在逃）电话邀约张某共同成立一家公司，通过民间集资、投资的方式运作资金盈利，并承诺给予张某工资待遇、分红。随后，刘某用李某的名义，委托中介在攀枝花市工商行政管理局办理《工商营业执照》等相关手续，成立了攀枝花博金投资管理有限公司（下称博金公司）。

2014年11月初，刘某电话邀约胡某参与公司经营，并承诺给予其工资待遇、分红，胡某同意。博金公司于2014年12月起在无融资资质的情况下，虚构“雅安天江大全酿造有限公司”委托其对外借款，采取在该公司的LED屏幕播放滚动字幕、向不特定人群散发传单等方式进行宣传，伪造雅安天江大全酿造有限公司的印章，与存款人签订《借款合同》和《委托中介服务协议书》，借款方为“雅安天江大全酿造有限公司”，担保方为“河南久远文化传播有限公司”，借款期限为三个月、六个月、十二个月不等，以每月1.4%、1.45%、1.6%不等的利息为诱饵，并约定按每日千分之三承担违约金等违约责任，吸收不特定人员的资金。

至被公安机关查处时，公司从29名被害人处非法吸收资金共计人民币1310000元，支付客户利息共计人民币44885元，未清偿的资金共计人民币1265115元。这些集资款并未存入博金公司的账户中或用于其他投资经营活动，而是通过个人银行账户，分60余次转往多个账户被刘某等人占有。2015年2月，张某从博金公司离开后逃离，2015年4月18日，胡某将博金公司的财务凭证带离公司并丢弃后也逃离。公安机关先后将张某、胡某抓获。

判决结果

仁和区法院审理此案认为，胡某、张某伙同他人，利用博金公司开展所谓的投资理财，采取虚构集资用途、以虚假的委托借款手段和高额利息为诱饵，未经有关机关批准，向社会公众募集资金后逃匿，拒不返还集资款，其主观方面具有非法占有他人财物的故意；诈骗他人现金人民币1265115元，数额特别巨大，其行为均构成集资诈骗罪。

最终，法院以集资诈骗罪，判处胡某有期徒刑七年六个月、并处罚金80000元；判处张某有期徒刑五年六个月、并处罚金60000元。宣判后，胡某、张某均不服提出上诉。攀枝花市中级人民法院依法裁定：驳回上诉，维持原判。

典型意义

本案中，刘某、胡某、张某以公司经营为掩护，以集资为名，行诈骗之实，诈骗29人现金共计人民币1265115元，是集资诈骗比较典型的形态，不仅损害了公众财产，而且严重危害经济社会的和谐稳定。

为了有效防范集资诈骗犯罪行为，人们应当增强法治意识，规避市场风险；追求合法利益，杜绝侥幸心理；加强市场监管，维护市场秩序，做到早预防、早发现、早处理，确保市场经济稳定、健康发展。

专家点评

罗仲奎（四川省律师协会理事、攀枝花市律师协会副会长、四川三才律师事务所主任）：非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪活动，在一定时期大量存在，严重侵害了受害人的财产权利，并造成了严重的社会危害。打击该类犯罪活动，是司法机关责无旁贷的职责。

同时，提高公众的防范意识，正确区分正当的理财行为与非法吸收公众存款、集资诈骗等犯罪活动的界限，是防止该类犯罪活动的重要手段。本案判决向公众揭示了集资诈骗惯用的方法、伎俩，对公众识破非法集资陷阱，进行自我保护具有十分重要的示范作用，同时对试图从事该类犯罪的人员也起到了应有的震慑作用。

（攀枝花市中级人民法院供稿）

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