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斩断虚拟世界的“黑手”—— 电信诈骗大揭秘

来源:兰州日报 2009-11-29 07:13   https://www.yybnet.net/

这是一只从虚拟世界伸出的“黑手”,在现实世界变幻多端,或是冒充公安机关,或是冒充亲人朋友,或是冒充歹徒绑匪,骗钱是“它”唯一的目的。 

目前,这只“黑手”仍在全国各地游走,从设计“骗术”,到伪装来电号码,从冒充国家机关到分账提款,从境外操控到境内实施,电信诈骗已充分体现出集团化、智能化、职业化、高科技、跨区域、跨国境犯罪等特征。要彻底铲除这个“毒瘤”,仍需要全社会的关注与共同努力。

骗术“变脸”面面观

“你儿子现在在我手里,一个小时之内,汇5万元到××账号,不许报警,不许挂电话,否则你儿子就没命了……妈妈救我!” 

“我是××市交警支队,你儿子出车祸了,现正在医院抢救,请汇5000元医药费到医院的账户……病人不行了,快推进手术室……” 

“恭喜您,《非常6+1》栏目正面向所有飞信用户举行砸金蛋抽奖活动,您有幸被抽中成为我们的幸运用户……” 

“只需提供对方的电话号码,你就可以监控对方通话和短信……” 

“您名下登记有一部电话已欠费3000元,我们怀疑您的银行账户已被盗用,我们将向您提供一个安全账户……” 

“爸妈,我正被调往抗震救灾,这是立功提干好机会,灾区物资紧缺,请速汇5000元到我班长农行卡号……” 

你很可能已经收到过上述电话或短信,有的来电背景中还配有孩子的哭救声、救护车和警车的警笛声、观众的惊呼声和掌声等,其逼真程度令人真假难辨。但事实上,上述情景仅仅是电信诈骗的六种经典“骗术”。 

据北京市公安局反诈骗专家金大志介绍,电信诈骗从福建、广东一带传入内陆地区,逐渐蔓延到全国。随着手机、互联网等通讯工具的迅速普及,犯罪分子利用手机短信、电话和互联网络等通信手段实施的诈骗犯罪活动日益猖獗,电信诈骗发案率呈增长趋势。 

从电信诈骗诞生之日起,骗术就在不断花样翻新。每过一两个月,警方就会接到举报新的“骗术”,至今已衍生出30多个种类,有中奖、汽车退税、信用卡消费、冒充熟人、绑架勒索、直接汇款、电话欠费、灾区募捐、网络购物、股票走势预测、彩票中奖等等。

公安大学教授王大伟指出,“骗术”名目繁多,但本质却只有三类,馅饼类、亲情类和震撼类。馅饼类是利用人们贪小便宜的心理,以中奖、退税、预测股市等名义,引诱事主汇款转账;亲情类是利用人们为亲人好友担心的焦急心理,欺骗事主汇款转账;震撼类是利用人们遭遇意外打击后的大脑短暂空白,操控事主汇款转账。一个“骗术”往往综合运用两类心理,增加迷惑性。 

“你儿子现在在我手里,一个小时之内,汇5万元到××账号,不许报警,不许挂电话,否则你儿子就没命了……妈妈救我!” 

“我是××市交警支队,你儿子出车祸了,现正在医院抢救,请汇5000元医药费到医院的账户……病人不行了,快推进手术室……” 

“恭喜您,《非常6+1》栏目正面向所有飞信用户举行砸金蛋抽奖活动,您有幸被抽中成为我们的幸运用户……” 

“只需提供对方的电话号码,你就可以监控对方通话和短信……” 

“您名下登记有一部电话已欠费3000元,我们怀疑您的银行账户已被盗用,我们将向您提供一个安全账户……” 

“爸妈,我正被调往抗震救灾,这是立功提干好机会,灾区物资紧缺,请速汇5000元到我班长农行卡号……” 

你很可能已经收到过上述电话或短信,有的来电背景中还配有孩子的哭救声、救护车和警车的警笛声、观众的惊呼声和掌声等,其逼真程度令人真假难辨。但事实上,上述情景仅仅是电信诈骗的六种经典“骗术”。 

据北京市公安局反诈骗专家金大志介绍,电信诈骗从福建、广东一带传入内陆地区,逐渐蔓延到全国。随着手机、互联网等通讯工具的迅速普及,犯罪分子利用手机短信、电话和互联网络等通信手段实施的诈骗犯罪活动日益猖獗,电信诈骗发案率呈增长趋势。 

从电信诈骗诞生之日起,骗术就在不断花样翻新。每过一两个月,警方就会接到举报新的“骗术”,至今已衍生出30多个种类,有中奖、汽车退税、信用卡消费、冒充熟人、绑架勒索、直接汇款、电话欠费、灾区募捐、网络购物、股票走势预测、彩票中奖等等。

公安大学教授王大伟指出,“骗术”名目繁多,但本质却只有三类,馅饼类、亲情类和震撼类。馅饼类是利用人们贪小便宜的心理,以中奖、退税、预测股市等名义,引诱事主汇款转账;亲情类是利用人们为亲人好友担心的焦急心理,欺骗事主汇款转账;震撼类是利用人们遭遇意外打击后的大脑短暂空白,操控事主汇款转账。一个“骗术”往往综合运用两类心理,增加迷惑性。 

电信诈骗“产业链”追踪

记者了解到,电信诈骗犯罪分子多是跨区域作案,甚至跨国犯罪。目前围绕电信诈骗已形成一条完整的犯罪产业链,有团伙负责设计诈骗方案;有团伙负责提供虚拟网络电话,伪装真实来电号码;有团伙冒充公安部门、电信部门拨打接听电话,实施诈骗;有团伙负责将赃款迅速转账,分到数十个账户;有团伙负责分散提款。 

以最为普及的“电话欠费”诈骗为例,设计诈骗方案的策划人,充分研究了电信、公安、检察院等相关机构的工作机制和方法,结合被害人担心自己的钱款安全的心理实施诈骗。 

根据设计方案,策划人对接听人员进行培训,如果被害人听到固话欠费后表示异议时,接听人员须转变和蔼态度,加重语气质问被害人,达到心理恐吓的作用。接听人员还要告知被害人违反了国家多项法律,将受到刑事制裁。当被害人仍在迟疑之时,接听人员应马上将电话转至“公安部门”,甚至“检察机关”或“法院”,再由这些“部门”的接听人员反复诱骗被害人,直至其上当。 

一旦确认被害人转账,犯罪分子就会马上通知国内的提款团伙准备提款。提款团伙事先已准备好数百张银行卡,有专人负责通过网上银行将钱款从“安全账户”中迅速分流。 

在北京警方破获的台湾籍特大电信诈骗案中,受害者高女士的100万元转账成功后,立即被转移到57个账户内。“钱款分流速度之快,难以置信。”金大志警官说,分流好后提款团伙在全国各地同时提现。

铲除诈骗“毒瘤”需全社会配合

公安部刑侦局局长杜航伟指出,电信诈骗主要有以下特征,一是电信诈骗成本低、回报高,诈骗手法简单,容易传播、仿效,短时间内通过网络、电话、手机短信等多种渠道地毯式地发布,波及面广社会危害大;二是作案手法翻新快,紧跟社会热点,欺骗性大,随着春节临近,电信诈骗目前已出现小额化倾向;三是团伙化、职业化作案,分工细致,异地、非接触性作案,反侦查能力强;四是跨国跨境犯罪突出,打击难度大。 

“犯罪分子留下的电话号码,都是虚拟的;银行账号是花钱购买的。侦办一起电信诈骗,公安机关需要投入大量警力、经费,需要银行、电信部门的配合,查电话、封账号,非常繁琐。”公安部刑侦局副局长黄祖跃说,“而法律处理偏轻也不利于遏制犯罪。” 

事实上,从今年6月12日起,公安部已在全国部署启动打击电信诈骗犯罪专项行动,除集中警力治理电信诈骗、加大宣传力度之外,还要求各地公安机关注重源头治理,建立“落地侦查”机制。如外出流窜作案突出的原籍地,像湖北、湖南等地,要派工作组进村入户,注意高危人员。

在北京,警方成立了反电信诈骗专项行动指挥部,在110指挥中心设立反诈骗专家咨询席,并创造性地组织民警、协管员在金融网点开展“阻截行动”,联合金融、电信部门,联动预防打击电信诈骗。 

北京市公安局副局长傅政华说,打击电信诈骗希望能得到全社会的支持和群众的配合,一是积极举报各类诈骗线索;二是能熟知各种诈骗方法,不相信、不转账、不汇款。

□据新华社 李 舒 卢国强/文

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一:“账户更改式”:以短信诈骗方式为主,以“账户更改”为由,欺骗收到短信的用户,将钱汇入提供的账户。有时还称“汇钱后请短信告知”。受害人如打电话核对,对方手机往往“关机”。

二:“用户中奖式”:犯罪嫌疑人以受害人手机号、QQ号、银行卡等中奖为名,通过手机群发短信、网络消息、电子邮件或者邮寄信件等途径,向受害人发信息。若受害人信以为真与之联系后,犯罪嫌疑人便要其交“工本费”“会员费”“公证费”“转账手续费”“个人所得税”等,要求受害人向指定账户汇款。

三:“低价销售式”:犯罪嫌疑人主要利用网站、手机群发短信,低价销售车辆、手机、电脑等,谎称是海关罚没货物或走私商品,其实根本没有货物或提供质量极其低劣的物品。若受害人贪图便宜与其联系后,便要求先缴纳货款以骗取钱财;若受害人继续与其联系,进而会再以货物为走私物品被查扣等原因,要求补“关税”、“手续费”、“运费”,继续诈骗。

四:“银行卡操作式”:犯罪嫌疑人利用短信群发功能,自称是银行客户服务中心,谎称受害人的个人信息可能被他人冒用,要受害人持银行卡到ATM自动取款机输入密码进行所谓的“查询、设置‘防火墙\’保护、开通(取消)网上电子银行账户”等操作。受害人按此操作后,银行卡的存款就转到犯罪嫌疑人银行账户上。

五:“电话号码欠费式”:犯罪嫌疑人以电信部门名义群发信息或直接拨打电话,称受害人开户的电话号码欠费。受害人否认有此情况后,犯罪嫌疑人建议受害人报警,然后冒充公安局等政府部门,以银行账户涉案被冻结等为借口,要求受害人把账户内存款转到指定账户。受害人按此操作后,银行卡的存款就转到犯罪嫌疑人银行账户上。

六:“电话话费诈骗式”:犯罪嫌疑人群发短信,内容为“您的朋友13×××××××××为您点播了一首歌曲,以此表达他的思念和祝福,请你拨打9×××× 收听。”当受害人拨打电话时,犯罪嫌疑人便赚取了高额话费。有的犯罪嫌疑人则是拨打受害人手机电话并立即挂断,一旦受害人不明就里回拨,就会产生高额话费。

七:“网络诈骗式”:主要表现为通过发虚假QQ中奖短信骗取被害人的邮寄费、税费,以及在网上以虚构公司单位与被害人签订商业合同骗取对方货款、加盟费等。

□据《南方日报》

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