隐瞒巨债“借款”2000万元拒不归还，贵州一企业主犯合同诈骗罪领刑15年

明知企业欠下2000多名民间借贷人10亿多元巨额债务、早已资不抵债、无力偿还借款，仍隐瞒负债真相，以银行“倒贷"为由，向被害人“借款"2000万元，后以公司负债十亿余元为由，拒绝偿还被害人本金——近日，贵州一水泥公司企业主谢凡聪因合同诈骗罪，被山西省阳泉市中院判处有期徒刑十五年，并处罚金五十万元；其违法所得1960万元，依法予以追缴，退赔被害人。

据公开资料显示，贵州开阳紫江水泥有限公司（下称紫江水泥）系开阳当地明星企业、纳税大户。其党委书记、法定代表人谢凡聪持股紫江水泥97.54%。公开资料显示，他出生于1961年，从事水泥生产经营已30多年，曾任开阳县政协委员常委、贵阳市人大代表。

据被害人陈述，他与谢凡聪经朋友介绍认识。2015年3月13日，被告人谢凡聪以银行倒贷（借新贷，还旧贷）为由，“在银行倒贷需要2000万，最多半个月就能归还"，向其提出借款。在借款前，谢凡聪保证“倒完贷款立刻还钱"，并介绍其名下水泥厂、龙水磷矿“目前经营状况良好，没有其他债务，只有一部分银行贷款需要倒贷"。

公开庭审表明，贵州一家会计师事务所审计报告披露，截止2014年12月31日，紫江水泥负债总额为6.6亿多元，已资不抵债。谢凡聪在庭审中称，紫江水泥的大量债务，来自民间借贷，涉及2000多名债权人。

后谢凡聪个人与王某签订借款协议，约定借款20000万元用于短期周转，期限一个月，借款到期后一次性偿还本息2040万元，谢凡聪用“自己持有的开阳龙水磷矿49%出资股权"作为借款质押。同年3月16日，王某将借款转入谢的个人账户，当日，谢又将该款转入紫江水泥账户。次日，紫江水泥偿还贷款2247.3万元。

证据显示，2015年4月1日，紫江水泥从贵阳银行开阳支行贷款2200万元。但这笔贷款没有归还给王某，其中400万元付给开阳龙水磷矿原股东仵某，其余1800万元中的绝大部份用于偿还紫江水泥的债务。

借款到期后，谢凡聪兑付协议约定的40万元利息，但本金经多次催要，仍迟迟未还。

证据显示，2015年5月，谢凡聪写道歉信并安排紫江水泥工作人员携带公司向个人、单位、银行借款明细等负债资料给王某，称目前公司负债10多亿元、经营困难、无力还款。

谢凡聪在道歉信中解释其遭遇的经营困难：“当前企业遇到严重困难，主要是这几年吸收大量社会资金用于企业建设发展，但去年10月至今，要求退换借款本金的个人特别多，出现挤兑情况。"

庭审上出示的会计师事务所审计显示，截止2015年11月30日，紫江水泥负债总额达10.9亿元。2015年12月4日，紫江水泥向法院申请重整。2017年8月，贵州开阳县法院裁定批准其重整计划。

2015年7月1日及同年11月5日，被害人王某与谢凡聪先后约定2016年1月前逐月偿还本息、2017年6月前逐月偿还本息两个协议，并约定谢凡聪将其“开阳龙水磷矿出资额中的27%份额"质押给王某（该磷矿于2015年10月停产）。谢凡聪俱未履行协议。

但据庭一份谢凡聪所写的《承诺书》显示，他名下所持的开阳龙水磷矿27%的出资份额是受紫江水泥委托代持，该项出资股权不属于其及其家庭财产。

2017年9月，被害人王某到阳泉市公安局城区分局经济犯罪侦查大队报案。2018年4月，谢凡聪被阳泉市警方以涉嫌合同诈骗刑拘，5天后被批捕。2019年6月4日，该案在山西阳泉市中级人民法院开庭。

阳泉市检方指控，被告人谢凡聪明知其紫江水泥背负巨额债务，资不抵债，无力偿还借款的情况下，仍隐瞒负债真相，以银行倒贷为由，向被害人王某借款2000万元，用于短期周转，期限一个月。后谢凡聪除转给被害人40万元利息外，以公司负债10亿多元为由拒绝偿还被害人借款本金，后双方先后签订两份还款协议书后，谢凡聪仍未还款。经查，谢凡聪在借款协议、还款协议中约定的股权质押无效。

检方认为，谢凡聪以非法占有为目的，在签订履行合同过程中，骗取被害人财物，数额特别巨大，应以合同诈骗罪追究其刑事责任，“被告人谢凡聪到案后如实供述罪行，依法可以从轻处罚。"

庭审期间，被告人方面认为，其没有隐瞒紫江水泥公司财务情况，借款是因为流动资金困难，主观上不具有诈骗罪的故意与非法占有目的，客观上未采取欺骗手段骗取王某财物，其行为不构成合同诈骗，应属民事纠纷。

阳泉市中院审理后认为，谢凡聪在借款逾期一个月后，写道歉信及派人提供紫江水泥欠债10多亿元明细给被害人，明言无力还款，可以证实被告人在向被害人借款时，隐瞒其占绝对股份的紫江水泥已资不抵债的事实。另据相关证据证明，谢凡聪系代持紫江水泥在开阳龙水磷矿的股份，该股份实际出资人为紫江水泥，但谢凡聪在借款时隐瞒事实真相，用其代持的49%股份作借款质押，后在转让股权时也未告知王某，该股权质押未办理相关手续，根据有关法律规定，该质押未生效。结合被害人陈述、证人证言和被告人供述，可以证实借款用于银行还贷后，谢凡聪隐瞒又贷出2200万元真相，将贷款用于偿还公司债务，仅归还被害人利息；借款到期后，谢两次与被害人签订分期还款协议，且约定最低还款额仅为40万元，但其均分文未履行。

法院认为，被告人谢凡聪以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，采用隐瞒真相的方式，骗取被害人款项后拒不归还，且数额特别巨大，其行为已构成合同诈骗罪。其在归案后能如实供述案件事实，属坦白，可酌情从轻处罚。

最终，阳泉市中院以合同诈骗罪判处谢凡聪有期徒刑十五年，并处罚金50万元，其违法所得1960万元依法予以追缴，退赔受害人。

新闻推荐

主力资金净流入创月度第二高，机构“心头好”白酒股现分歧

记者|李昊编辑|7月24日，A股高开高走，午后小幅回落，三大股指集体收涨。截至收盘，上证综指涨0.80%，报2923.28点；深证成指涨0.99%，...