工商银行北京市分行率先实现跨境资金池本外币一体化账户升级

近日，工商银行北京市分行积极贯彻落实《中国（北京）自由贸易实验区总体方案》以及《深化北京市新一轮服务业扩大开放综合试点建设国家服务业扩大开放综合示范区工作方案》，率先实现跨境资金池本外币一体化账户升级，深入践行推动投资贸易自由化便利化，为探索开展本外币合一资金池试点积累了宝贵的经验。

在面临百年未有之大变局的内外部形势下，北京自贸区总体方案以及深化服务业综合试点方案的推出体现了在复杂的国际形势下我国深化经济体制改革、进一步扩大对外开放的决心和力度，是京津冀地区经济协同发展的重要举措。工商银行北京市分行紧跟国家政策导向，提高战略认识，深刻认识推动自贸区业务发展的重要性，全力支持实体经济发展。该行通过召开自贸区政策研讨会，研究制定企业跨境金融便利化服务方案、进行行内系统本外币优化升级等方式快速响应，全力落实各项改革措施。

近年来，工商银行始终以完善的系统产品功能、优质的服务效率、强大的合规政策团队以及内部稳健的风险控制机制为优势，为跨国公司跨境资金池客户提供了专业的金融服务，树立了良好的市场口碑。目前，该行已率先投产本外币多币种账户体系，通过跨境双向本外币多币种实体资金池接口与企业财务系统对接，实现企业集团境内外、本他行全球账户信息查询、支付控制、风险管理等全流程金融服务，帮助企业实现全球资金的集约化管理。此外，工行跨境资金池还具备跨境双向额度控制功能，帮助资金池主办企业实时监控资金池跨境资金流入额度（外债额度）及流出额度（境外放款额度），确保业务合规健康办理。

据工商银行北京市相关负责人介绍，该行近日成功将某财务公司原有的单币种跨境资金池主账户升级为包含美元、欧元、港币以及人民币等的多币种主账户，打破本外币账户分隔管理的格局，从而实现了一个账户满足客户不同币种的支付收款需求，有效改善了企业原来对各币种账户分散管理的痛点，为企业精简了账户，降低了账户维护成本，提高了财务运营效率。在账户升级过程中，工行坚持与客户保持即时联系，安排专人保障业务进度，组建专属业务团队，多级联动，仅用半日便成功升级该账户，极大地保证了开户效率，得到客户的高度认可。

下阶段，工商银行北京市分行将继续携手政府和企业客户，充分发挥市场对资源配置的决定性作用，探索开展本外币合一跨境资金池试点，为推动投资贸易自由化便利化贡献更多工行力量。

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