揭开电信网络诈骗的面孔

?民警对辖区写字楼里的商铺进行检查。

本报记者马文青

近年来，一些利用网络手段进行诈骗的案件持续多发，且犯罪分子的诈骗手段不断翻新、花样百出。他们利用网络招募团伙成员，经过特殊训练后，实行流水线作业；他们冒充公、检、法工作人员，或以冒充美女引诱男子购买虚假彩票，或询问是否需要贷款、办大额信用卡、推荐股票等形式，诈骗市民钱财。而老板往往躲在幕后，通过电话、网络远程操控，一旦发现前方出了问题，立刻切断所有联系，销毁电脑数据，消失遁形。

2017年5月14日，西安市公安局高新分局调集200余名警力经过6个多小时的紧张抓捕，现场抓获涉案人员203人，缴获涉案电脑200余台。经初步统计，该犯罪团伙非法获利5000余万元，涉案资金上亿元，案件受害人3000余名。

2017年5月底至6月初，随着21名犯罪嫌疑人被西安市公安局新城分局警方依法刑事拘留，一起涉案80余起、涉案金额2000余万元的特大电信网络诈骗案宣布告破。

2018年10月25日，犯罪嫌疑人刘某、杨某被莲湖区检察院依法批准逮捕，这起专门针对老年人的诈骗案件成功破获。据悉，从2015年7月至2017年底，犯罪嫌疑人收取191名老人共计400余万元。

而这一起起电信网络诈骗案件的背后都有一个共同特点：犯罪团伙的窝点都隐藏在繁华区域的写字楼里，并将其进行专业化、公司化运营。

专业化、公司化运营

2019年7月5日，记者从侦破其中一起电信网络诈骗案的西安市公安局新城分局获悉，这起特大电信网络诈骗案是由一起“不起眼”的网络诈骗案牵出。2016年8月1日，市民张某接到一个自称是“上海警方”的电话，称她的“身份信息泄露、账户被盗用，且涉嫌洗钱，需要将账户冻结”。起初张某还半信半疑，随后对方称可以通过拨打当地114进行查询。经核实，此来电号码确实为上海某地警方的值班电话后，张某疏忽了防范，在接下来的“警方”电话指引下，通过网银将账户上的资金逐步转移到所谓的“安全账户”，一共转出6.9万元，随后还是不断接到“警方”电话，让她继续转账。张某这才有所警觉，立即报案。

据该案的办案民警王欣介绍：这个犯罪团伙组织严密，他们将团伙成员在内地招聘好后统一前往深圳，再转航班到达马来西亚吉隆坡。到了那里后，3个月不准随意出门，每天待在房子里，有人专门做饭，每人会得到一份文稿，就是剧本，让他们先去熟读，然后两个人一组，一个人当客人，一个人当客服。这些团伙成员分一线、二线、三线，对应的就是“冒充公检法”电信诈骗过程中他们所扮演的各个环节，层层设套。一线话务员的底薪是5000元，他们只负责打电话给受害人，诈骗成功与否他们并不知情。一线话务员工作熟练之后，马上转到二线、三线。二线、三线收入很高，没有底薪，但每诈骗成功一次二线提成是5%、三线8%，这个提成是很高的。诈骗团伙采取专业化、公司化的犯罪模式，每天按照北京的工作时间实施诈骗，晚上还有雷打不动的总结会，提高全体成员所谓的“业务水平”。

诈骗窝点隐藏写字楼内

矗立于各中心区的写字楼外表看起来光鲜亮丽，楼内大大小小的各类商业机构实则可能藏污纳垢、暗潮汹涌。信息咨询公司、网络科技公司、投资顾问公司、金融理财公司……你能想象到的公司，都有可能顶着虚假的名头干着电信网络诈骗的勾当。

显而易见，如今的电信网络诈骗已经成为社会的一个毒瘤。西安市公安局莲湖分局西大街派出所副所长朱喆介绍，电信网络诈骗窝点大多隐藏在写字楼里，他们非法买来公民个人信息，通过打电话、加微信的形式进行诈骗。“这种诈骗方式是过去的一种升级和演变，迷惑性更强。”朱喆表示，犯罪嫌疑人用注册的公司做掩护，租住在高档写字楼里，从而躲避警方的打击。电信网络诈骗对人们来说都是极为痛恨的，对受骗群众来说更是恨得咬牙切齿，但因为在技术层面存在诸多不足，导致警方的破案难度不断加大，即便已经从各方面加强了监管力度，但各种诈骗案件依然屡禁不止，加强防范和宣传力度也就显得尤为重要，特别是对中老年人群来说，通过浅显易懂的案例说明来避免被骗，也是比较有效的方式方法。

针对保健品“会销”诈骗案件，西安市公安局莲湖分局大莲花池街派出所民警徐永涛告诉记者，2015年，嫌疑人刘某、杨某在北大街一写字楼里成立公司，从外地以每盒80元的价格进货，以每盒1000元的价格卖给老年人。该公司员工以在街边、公园门口、商场超市门口等地发送传单等形式留存老年人的联系方式发展客户，安排专职讲师，定期组织老年人参加会议进行保健知识以及新型社会养老等内容的宣讲，讲师主要大肆宣讲新型社会养老的相关常识，以此骗取老年人的信任。会后，他们会现场收钱或者安排员工到客户家中收钱，并按照交纳钱款的不同，将客户发展成为公司的普卡、银卡、金卡、钻石卡、终身理事等不同层级的会员，并公开承诺向不同层级的会员按照公司的相关制度定期返还养老金。“该案的受害者都是老年人,不乏孤独甚至无依无靠的‘空巢老人’。一些老人家由于常年无子女亲人在身边照料,缺乏关爱,一旦有外人给予关怀和温暖,很容易被打动,产生信任和感情,也正因为如此,他们往往自愿花大价钱给对自己好的人。一些老人家在发现上当受骗后,陷入深深的后悔、自责中,不敢告诉家人，甚至不敢见家人。”徐永涛说。

防范关键词：冷静、求证、报警

“防范网络电信诈骗要做到三个关键词：冷静、求证、报警。遇到诈骗电话首先要确保头脑冷静，不要让一时冲动使自己的辨别、判断能力下降，更不要轻易相信来路不明的电话，可以向亲朋好友和警方求证有关情况。接到诈骗电话后，无论是否上当受骗，都要第一时间报案，以便警方及时掌握案发情况并采取措施，避免更多的人受害。此外，针对网络犯罪日益突出的情况，要经常更新电脑的杀毒软件、网络防火墙，及时查杀各类具有远程控制功能的木马软件。谨慎使用网上银行、手机银行等业务，养成将常用银行网站加入收藏夹的习惯，不要随意点击来路不明的链接。”民警王欣说。

为严厉打击网络电信诈骗犯罪，让广大群众远离诈骗，西安警方组织专项治安大清查行动，强化了刑侦、治安、网监、派出所等相关警种之间的联动合成作战，要求各分县局结合辖区实际，认真摸排藏匿在写字楼内的电信网络诈骗窝点，摸排核对各写字楼内入驻单位、企业等；了解入驻单位及企业的业务范畴，核查是否存在电信网络诈骗嫌疑，并由辖区派出所对写字楼内入驻单位和企业逐一签订防范电信网络诈骗犯罪责任书；建立民警长效定期检查机制，民警要清楚掌握辖区写字楼入驻单位和企业情况，对企业撤离或新入驻的情况要通过长效定期检查机制及时掌握，以便公安机关能够将一个个隐藏在幕后的犯罪网络和利益链条铲除。

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