四部门拟发文促进境内衍生品市场健康发展

为规范衍生品业务，中国人民银行日前公布了《关于促进衍生品业务规范发展的指导意见（征求意见稿）》，并向社会公开征求意见。征求意见稿统一了衍生品定义和分类，要求金融机构加强内控管理，明确强化投资者保护。

近年来，我国衍生品市场逐步发展，服务实体经济的功能有效提升。但整体上看，相关制度规则有待完善，金融机构专业管理能力有待提升，风险事件偶有发生。

为此，人民银行会同银保监会、证监会和外汇局共同制定了《关于促进衍生品业务规范发展的指导意见（征求意见稿）》，在对现有监管规则进行集中整合的同时，进一步补齐监管短板、强化机构内控管理要求、加强投资者保护，以促进衍生品业务规范健康发展。

征求意见稿明确，金融机构开展柜台对客衍生品业务，应当仅面向合格投资者，并进一步规范了相关的适当性评估、风险揭示、销售管理、内部管理等方面的要求。

人民银行相关人士表示，征求意见稿尤其注重对个人客户的保护，禁止银行保险机构通过柜台与个人客户直接开展衍生品交易，其他金融机构为个人客户提供服务须制定更为审慎的参与要求，相关的评估和销售要求也更为严格。

此外，征求意见稿要求金融机构加强内控管理，确保衍生品业务与自身经营发展和管理能力相适应，并将衍生品业务纳入市场、信用、操作及流动性等全面风险管理。据新华社

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