上海保交所曾于瑾：将推出保险“基金通”、“银保通”等，促进银保资管行业融合发展

记者| 苗艺伟

5月28日，上海保险交易所党委书记、董事长曾于瑾在首届“银行保险资产管理高峰论坛”上表示，银行保险资产管理行业发展正迎来历史性机遇，可以通过优势互补，实现融合发展。

曾于谨认为，上海保交所将促进银行保险资产管理行业融合发展，并重点加快推进金融市场互联互通。

资金运用方面，将推出保险“基金通”服务，可支持保险资管公司对接130余家基金公司，正在推动与银行理财子公司联通；产品渠道对接方面，推出“银保通”服务，支持保险资管产品通过银行渠道向机构投资者销售；服务实体经济方面，推出“保实通”服务，推动保险资金发挥长期投资价值，支持国家重大战略和项目实施。未来，还将探索与其他基础设施互联互通，在更高层次上推进市场联通。

此外，保交所还将依托金融科技助力行业守护合规经营优势，并推动提升保险资管规范化、标准化水平。

据了解，上海保险交易所自2016年设立以来，共接入保险公司、保险资管公司、保险专业中介等机构2146家次，保险机构会员活跃率超过80%；登记监测约11.02万亿元保险资金的运用信息，集中登记全量保险资管产品，规模约4.03万亿元；累计注册航运保险、资产支持计划等产品8322只，交易保险金额约39万亿元。

曾于瑾表示，2021年是我国十四五规划的开局之年,是资管新规三年过渡期的收官之年，竞争融合、高质量发展的新时代已经到来，在资管新规的大框架下，需要有更大格局、更高起点，面对经济发展的新动能和财富管理的大课题，需要承担更大的使命。

他表示，从基本面来看，首先，可投资资产持续增长以及人口的代际变迁、结构变化，带来对资产管理的巨大需求。从总量上看，据预测，我国个人可投资资产规模将增长至2025年的287万亿元，由此衍生出对金融资产投资的更大需求。

从结构看，伴随着人口和投资理念变迁，年轻群体对于金融资产投资和个性化理财有更强的诉求，居民财富正向更多元化的投资转化。

其次，参与和支持实体经济发展和更加强大的资本市场建设，需要资产管理行业发挥更加积极的作用。我国经济发展动力正在发生深刻变化，资产管理机构应当加大对数字经济、生命科学、新能源、医疗健康等行业的投资和支持，关注以绿色经济为代表的ESG（环境、社会和治理）投资。同时，资产管理机构作为重要的机构投资者，应当积极为资本市场健康发展提供长期资金，分享资本市场健康发展的时代红利。

最后，数字化进程将成为资管行业提升服务效能、拓展服务覆盖面的重要推动力。人工智能、区块链、云计算、大数据等技术正在推动资产管理行业组织和服务方式数字化转型，一方面，金融科技运用让拥有小额资产的消费者也能自主选择可信赖的资管机构；另一方面，金融科技在精准化营销、智能化投资、全链条服务等领域应用取得积极进展，极有可能推动业务模式、商业模式颠覆性变革。

从行业来看，曾于瑾表示，银行保险资产管理行业可以通过优势互补，实现融合发展。一方面，保险资产管理行业具有长期投资和大类资产配置的比较优势。从投资分布看，保险资金广泛投资于银行存款、债券、基金、股票、长期股权投资等，正是基于较强的大类资产配置能力。从投资领域看，保险资管机构是企业年金的重要管理者，其设立的债权、股权投资计划主要投向支持国家战略、民生工程和绿色产业发展等领域。保险资产管理行业可以发挥上述优势，为银行理财资金投资提供专业化服务，还可探索与银行理财子公司在养老、绿色、新基建等领域开展产品研发合作。

另一方面，银行具有渠道、数字化、规模化的比较优势。银行注重打造数字化服务体系，形成了广覆盖、下沉式物理网点和电子渠道，在服务高净值人群方面具有高市场占有率。银行业机构2020年末总资产占金融机构总资产的90.5%，全年信息科技资金总投入达2078亿元。银保监会于2020年3月将保险资管服务范围从机构投资者扩大至自然人合格投资者，这恰恰是私人银行服务的主要客群。因此，推进融合协作有利于保险资管产品更便利、高效地触达消费者，提高市场认知度。

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