楼继伟：要防止数据金融平台“大而不能倒”，可通过限制合作银行数量解决

见习记者丨刘晨光

12月20日，在深圳先行示范区首届金融峰会暨中国财富管理50人论坛2020年会上，全国政协外事委员会主任、中国财政部原部长楼继伟出席论坛并发表演讲。

针对近期对某数据金融平台被约谈及暂停上市相关原因、中国影子银行的负面作用及信用债等热点问题，楼继伟发表了观点。

楼继伟指出，金融乱象对国内大循环会形成危害。关于影子银行，他认为商业银行绕过拨备覆盖率、风险准备计提以及存贷比、资本充足率等监管，将大量资金出表，开展委外，通过通道资金池方式，形成银行的“影子”。

在他看来，实体经济没有足够的收益，资金被抽入金融行业。高杠杆、高风险、高利润运营，金融行业的利润比其他所有行业的利润总和还多，带动实体经济的利率大幅抬升，企业融资难、融资贵，严重影响了双循环发展，特别是国内大循环。

楼继伟强调，金融要回归本源，为实体经济服务。他指出，一方面加强风险隔离，清理证券公司资金池业务，银行理财公司子公司化。另一方面，严禁高利刚兑型债券类资产。

楼继伟认为，去杠杆治理乱象的方向不能动摇。他指出，今年百年不遇的新冠疫情突然暴发，作为应对措施，我国和世界各国都采取了扩张的财政政策和货币政策，导致阶段性的杠杆率高企。我国成为全球唯一的实现经济正增长的主要经济体，非常时期的财政货币政策正在考虑有序退出。

在他看来，一方面是治理金融乱象虽取得重大的成果，但远未结束，资金池的清理、资产净值化、取消刚兑、高风险机构的排查清理、金融基础设施紊乱等现象还需要继续整治。另一方面，美国、欧洲等主要国家的宏观政策的外溢性明显，全球金融市场波动的风险加大。

此外针对金融领域混业和分业两方面的区分，楼继伟指出，混业经营不是方向，要向分业转型。“综合考虑混业经营规范运营后，从金融机构微观角度看并不一定节约经营成本；从治理乱象和采取的措施看，是在削弱混业，要进一步向分业转型；从国民经济整体来看，金融业分业经营能够更好地服务实体经济的发展。”他表示。

针对股票和债券市场的现状，楼继伟表示，相对于股票市场，债券市场是短板。今年以来，债券违规违约的事件频频发生，特别是大型国企违约事件更是影响相关地区国企和政府的公信力，存在的问题比较多。

他指出，债券市场的问题很多，要解决发行的基础条件，即发行标准、交易流通、监管机制的统一，按照证券法，市场应是交易所市场，监管机构应当是证监会，银行间市场回归同业拆借市场的本位，信用债应当全部退出，利率债（我指的是国债和政策性金融债）可在两个市场同时交易，结算要打通，既方便银行间抵押融资，又促成两个市场同债同价。

在楼继伟看来，要防止数据金融平台大而不能倒。他坦言，如果单一数据金融平台占有的市场份额过大，平台数据的真实性以及平台的风险评估模型一旦出现偏差，会导致大量的信贷坏账。楼继伟建议，可以通过限制与单一平台合作银行数量的方式来解决。

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