基金投顾业务首次扩容至银行，招行等三家银行获得试点资格

记者 | 张晓琪

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首批获得基金投顾业务试点的三家银行出炉。

3月2日，界面新闻记者获悉，招商银行正式获准成为基金投顾业务试点机构，是首批获得该业务试点资格的银行。另据证券时报消息，工商银行、平安银行也在获批的银行名单内。

招行表示，投资顾问业务的推出促使行业从过去的产品销售导向转向真正以客户利益为中心的服务导向，同时推动商业银行等公募基金代销机构的盈利模式逐步从传统的交易手续费模式转向按管理客户资产规模收取顾问费的模式，将代销机构和客户的利益连接在一起。

招行未来拟提供的基金投顾服务将围绕两方面展开，一是传承其财富管理实践中积累的“顾问式服务”能力，二是发挥在资产配置及公募基金产品优选方面的“专业投资”能力。

截至2019年6月末的最新行业数据显示，在全国持有权益类基金的个人客户中，约13%的投资资金通过招商银行进行投资配置。

2019年10月底，证监会下发了《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》，嘉实、华夏、易方达、南方、中欧五家基金参与首批试点。

2019年12月，中国证监会继续扩大基金投资顾问业务试点，在前期基金公司参与试点基础上，完成腾安基金销售有限公司、珠海盈米基金销售有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司试点备案。

公募基金投资顾问业务主要指拥有相关资质的基金投资顾问机构，接受客户委托，在客户授权范围内，根据与客户协议约定的投资组合策略，代客户作出具体基金投资品种、数量和买卖时机的决策，并代客户执行基金产品申购、赎回、转换等交易申请的业务。

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