理财子公司净资本新规来了

本报12月5日讯商业银行理财子公司监管安排再落一子。为加强对商业银行理财子公司的监督管理，促进其安全稳健运行，保护投资者合法权益，银保监会发布实施《商业银行理财子公司净资本管理办法（试行）》。《办法》共四章20条。第一章“总则”，主要规定了理财子公司净资本管理的总体要求、管理责任和监管主体；第二章“净资本监管标准”，主要规定了净资本、风险资本的计算要求和监管标准；第三章“监督管理”，主要规定了监管报表、信息披露、监管措施等方面要求；第四章“附则”，规定相关解释权、实施时间等。

《办法》规定，理财子公司净资本管理应当符合以下两方面标准：一是净资本不得低于5亿元人民币，且不得低于净资产的40%；二是净资本不得低于风险资本，确保理财子公司保持足够的净资本水平。此外，《办法》提出的监管要求包括：理财子公司董事会承担本公司净资本管理的最终责任，高级管理层负责组织实施净资本管理工作，至少每季度将净资本管理情况向董事会书面报告一次。理财子公司应当定期报送净资本监管报表，并对相关报表的真实性、准确性、完整性负责。理财子公司净资本、净资本与净资产的比例、净资本与风险资本的比例等指标与上个报告期末相比变化超过20%或不符合监管标准的，应当向银行业监督管理机构书面报告，并说明原因。理财子公司应当在年度报告中披露净资本管理情况。对于不符合净资本管理要求的理财子公司，银行业监督管理机构可以根据法律法规采取相关监管措施。（记者徐美中）

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