私募基金成非法集资高发领域 目标转向高知人群涉案金额更大

近年来，私募基金领域成为非法集资案件新的高发领域，非法集资犯罪有从 P2P 向基金转变之势。在这类非法集资案件中，目标对象从中老年弱势群体转向高知人群，涉案金额更大。

11月29日，由《中国检察官》杂志社、南京市检察院、东南大学法学院、南京建邺区人民政府主办的第三届金融检察论坛在南京建邺举办。澎湃新闻注意到，南京市建邺区检察院在论坛上发布的《金融检察白皮书》（以下简称“白皮书”）揭示了上述非法集资新特征。

数据显示，改革开放以来，中国金融业增加值年均实际增长12.2%，占 GDP 的比重从1978 年的2.1%，提高到2017年的7.9%。人民币存款从 1978 年的 1155 亿元， 增加到 2017 年的 164.1 万亿元，增长了 1400 多倍。

随着大数据、云计算、移动互联网等信息技术的迅猛发展，金融与科技的结合日趋紧密，新型金融业态不断形成，在促进金融市场发展的同时，也为违法犯罪提供了可乘之机。近年来，金融犯罪特别是涉众型非法集资犯罪高发。

白皮书显示，南京建邺区金融服务业发达，该区检察院2019年办理金融犯罪案件84件，比2018年增加56件，同比增幅200%。其中非法集资案件占比最高，根据其宣传方式、集资对象等特征，可以把集资案件氛围传统型、新能源型、养老型、高科技型、P2P网贷平台和私募基金型。

为此，2018年开始，国家加大了金融监管和整治力度，成效较为明显。就南京建邺区而言，金融犯罪案件虽然增幅很大，但实施犯罪的时间均在2017年之前，只有两件实施时间在2017年之后。

白皮书分析称，近年来，经济犯罪重心逐渐向金融犯罪领域转移，并呈现出新的特点。

具体表现在：一是互联网金融野蛮生长，P2P 网贷平台成为非法集资重灾区。二是打着“养老”旗号的非法集资案件层出不穷，老年人群体成为非法集资的主要目标。三是金融从业背景人员实施金融犯罪的比例较大，犯罪手段更具隐蔽性。四是移动互联网支付工具使用普及，为金融犯罪提供了可乘之机。

值得一提的是，金融犯罪向私募基金领域渗透的趋势，越来越多中高收入者卷入非法集资陷阱。传统非法集资的目标对象多为风险识别能力较弱、 容易上当受骗的中老年群体，而私募基金瞄准的则是高智商、高净值、年轻化 的“白领”“金领”等群体，单个投资者的投资额至少为 100 万元。

犯罪分子往往以非上市股权等高端经济投资领域为幌子，打着“专业投资”旗号，诱惑不特定对象进行融资，涉案金额动辄上亿，导致一些集资参与人维权诉求极为强烈，甚至采取拘禁、殴打基金经理等涉案人员的违法犯罪手段来进行私力救济。

针对以上问题，白皮书分析了相关的原因，并提出了预防和处置的对策建议。

首先，建议加强行政监管和部门联动，提高监督执法能力。其次，建议培育理性金融消费文化，提高辨别能力和风险意识。第三，期冀严格互联网金融、私募基金等新兴领域的市场准入机制，等等。

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