年内17家信托公司被罚房地产业务违规成“重灾区”

严监管下，不少信托公司的合规短板也逐渐暴露。10月份以来，监管机构披露的信托罚单骤增，目前已先后有5家信托公司接到6张罚单。在案由上，涉事信托公司以业务违规为主，受罚原因不一，涉及房地产业务、银信业务、信保业务等。

今年以来信托收到行政处罚的力度超过往年水平。据记者统计，今年来，共有17家信托公司接到30张罚单，受罚金额超1700万元，已超去年全年水平。引人注意的是，今年房地产业务仍是信托受到行政处罚的最集中区域。据了解，17家信托公司中，有6家因涉房业务违规被罚。在房企融资渠道不断收紧的背景下，以信托为代表的融资成为部分中小房企资金来源的重要组成部分，百瑞信托博士后工作站研究员方丁在接受记者采访时表示，“当前，信托公司需要深入理解监管部门严控房地产行业的决心，以最严格的标准审查房地产项目，严格遵守监管红线。”

今年来，信托公司频接监管罚单，且大单不断。记者据银保监会官网信息统计，2019年，监管部门向17家信托公司累计下发30张罚单，累计罚没金额达1764万元。在罚单金额上，4家信托公司罚没金额超过200万元。此外，还有3家罚金也都超过100万元。以此看来，今年已有7家信托公司受罚金额超过百万元。百万元的受罚金额在信托行业并不多见，足以凸显今年信托严监管的形势。

17家公司、30张罚单，监管处罚重灾区在哪？记者发现，房地产业务违规成为处罚重点。17家受罚信托公司中，北方信托、粤财信托、中融信托、建信信托、中信信托、五矿信托6家信托公司先后因房地产业务违规被监管处罚。从违法违规事由上来看，主要涉及“信托资金违规发放房地产贷款”、“违规投向‘四证’不全的房地产项目”、“信托资金违规用于房地产开发企业缴交土地出让价款”等。

对违规信托公司的严厉处罚，是对今年来一系列房地产信托监管政策的落实。5月份，银保监会下发“23号文”，要求严格规范房地产信托业务，强调不得向“四证”不全、开发商或其控股股东资质不达标、资本金未足额到位的房地产开发项目直接提供融资；7月份，银保监会相关负责人表示，为加强房地产信托领域风险防控，针对近期部分房地产信托业务增速过快、增量过大的信托公司，银保监会于近日开展了约谈警示，要求这些信托公司控制业务增速，提高风险管控水平；8月份，监管部门在下发“64号文”中再次强调“去通道、控地产的目标不变，力度不减”；随后，监管又对部分信托公司下发紧缩通道业务的要求，又进一步加大了信托通道的监管力度。

除此之外，信托公司治理结构不到位也是监管关注的方向。百瑞信托博士后工作站研究员方丁对记者分析道，“在已披露的5张涉及‘内控不到位’的罚单中，并未具体披露出现问题的具体环节。对此，我们推测问题既可能出现在信托计划设立前的公司内部合规审查、风险评估阶段，也可能出现在信托计划管理过程中投后管理、风险处置阶段。我们建议信托公司建立完整、有效的项目评审及项目管理机制，业务、合规、风控等岗位各司其职，避免项目决策和日常管理流于形式。”（据《证券日报》）

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