五矿信托因信托资金违规购地被罚30万 业务负责人被罚5万

国庆刚过，针对房地产业务违规的罚单再度出炉。

10月11日，青海银保监局共下发3张罚单，其中2单罚单针对五矿信托。具体来看，五矿信托因尽职管理不到位，导致信托资金用于收购土地，被处以30万元罚款。此次不仅五矿信托受到处罚，相关违规业务负责人也被处以5万元罚款。

今年以来，房地产信托监管趋严。5月，中国银保监会下发了《关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的通知》（23号文），此后房地产信托中4种变相为不满足“四三二”条件的房地产项目融资输血的做法，已被监管叫停（“4”是指该项目在信托项目发行时需要保证至少四证齐全：国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证；“3”是该地产类项目的总资金中必须至少有30%的资金来自于融资方；“2”是该地产类项目的融资方至少拥有二级以上的开发资质）。

进入6月份后，受23号文影响，虽然地产信托发行规模有所收缩，但仍未达到监管预期。6月底、7月初，多家信托公司收到银监窗口指导，要求控制地产信托业务规模。

据中国信托登记有限责任公司最新报告，9月投向房地产的募集金额环比下降32.08%，规模占比环比下降3.02%，滑落至第四位，其规模占比已连续三个月下降，八个月来规模占比首次低于15%。

从罚单数量来看，用益信托数据显示，今年以来信托公司已收到30张罚单，这一数据已远超去年。另一值得关注的趋势是，监管处罚力度在加大。多家违规信托机构罚没金额在200万以上。比如，黑龙江银保监局对中融信托罚款合计210万元；粤财信托合计被罚款225万元；中泰信托、华宝信托分别被罚没264.36万元、210万元。据澎湃新闻统计，其余违规信托机构罚金也均在50万元以上，多集中在80万-90万之间。今年以来，超过百万的大罚单不在少数，数家公司被罚款超过200万元，50万以上的罚单更是普遍。 

此外，2019年至今，已有粤财信托、北方信托、五矿信托先后被采取机构与涉事人员“双罚”，分别处以罚款225万、85万和35万。

房地产业务成今年的信托机构违规重灾区。从处罚原因来看，不少涉及房地产信托。比如3月7日，粤财信托被广东银保监局处以220万元罚款，罚款原因包括“违规开展房地产业务”；3月22日，北方信托被天津银保监局处罚80万元，原因是“违规发放房地产自营贷款”以及“信托资金违规发放房地产贷款”；5月23日，中融信托也因“开展房地产信托业务不审慎”遭到黑龙江银保监局处罚210万元。

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