上海整顿信用卡业务违规！招行兴业等6家银行共被罚190万

因信用卡业务违规，6家银行被罚。

7月17日，上海银保监局披露6张行政处罚信息公开表，招商银行信用卡中心、兴业银行信用卡中心、上海银行信用卡中心、上海浦东发展银行信用卡中心、中国建设银行信用卡中心、中国工商银行上海市第一支行等合计被罚190万元。

具体而言，兴业银行信用卡中心主要存在两项违规情况：2016年1月至2018年1月，兴业银行信用卡中心在为部分客户办理信用卡业务时，未遵守总授信额度管理制度；2016年至2018年8月，该中心对部分信用卡申请人资信水平调查严重不尽职，上海银保监局责令改正，并处罚款40万元。

建行信用卡中心也存在两项违规情况。2017年5月，该中心在为部分客户办理信用卡业务时，未遵守总授信额度管理制度。2017年9月、10月，该中心对部分信用卡申请人资信水平调查严重不尽职。上海银保监局责令其改正，并处罚款30万元。

2016年9月至2018年6月，招商银行信用卡中心在为部分客户办理信用卡业务时，未遵守总授信额度管理制度。2017年12月，上海银行信用卡中心在为部分客户办理信用卡业务时，未遵守总授信额度管理制度。2015年至2018年6月，浦发银行信用卡中心在为部分客户办理信用卡业务时，对申请人收入核定严重不审慎。上述三家信用卡中心均被责令改正，并分别被罚20万元、40万元、30万元。

2017年4月至2018年3月期间，工行上海市第一支行在为部分客户办理信用卡业务时，未遵守总授信额度管理制度，因此被责令改正并罚款30万元。

从上海银保监局的处罚依据来看，上述银行均违反了《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第（五）项，即严重违反审慎经营规则。

近段时间以来，上海银保监局频频开出罚单，被罚机构的违规案由涉及银保业务违规、同业投资资金违规用于股权增资、消费贷款资金用于证券交易或楼市、违规提供政府性融资等，均是银保监会“敲打”的重点。

7月5日，上海银保监局还对意大利裕信银行股份有限公司上海分行员工韩某某利用工作之便侵占该分行巨额资金一案作出处罚，对该银行罚款1030万元人民币；对韩某某禁业；对时任该分行行长予以警告，并取消其银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格2年。同时，责令该行对有关责任人严肃给予内部问责。

今年5月8日，银保监会向各银保监局、银行保险机构等下发关于开展“巩固治乱象成果 促进合规建设”工作的通知，要求持续推动重点领域问题整治。针对银行机构，银保监会要求主要从股权与公司治理、宏观政策执行、信贷管理、影子银行和交叉金融业务风险、重点风险处置等五个方面开展整治。

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