注意！这些股票账户可能被休眠

落实央行的反洗钱要求，对券商而言是一项非常艰巨的任务。种种迹象表明，券商正在更加严格细致地落实央行规定的反洗钱要求。

5月份以来，国泰君安、中信建投证券相继发布了《关于对身份信息存疑客户账户采取休眠、限制措施的公告》，表示将从6月1日起分批次对相关账户采取措施；而4月份，中信证券就已经对相关存疑账户采取了休眠、限制等措施；一季度，银河证券也按照中国结算要求休眠了一批不合要求的账户……

若说去年，大多券商都在对反洗钱进行备战的话，今年来，多家券商正在更加严格、细致地落实相关反洗钱要求。

在现实操作层面，更多券商目前正积极地与客户联系，请求其将身份信息填写完整，在落实反洗钱要求中有诸多无奈。并且，相对于银行等金融机构，券商落实反洗钱要求时，具有天然的困境。

包括民生证券在内的多位券业相关人士都在呼吁，希望行业能出台相关的行业规范和行业标准，将券商应该采取什么措施去满足反洗钱要求进行规范，让行业有统一标准，在实践中有章可循，切实降低法律纠纷风险，提高反洗钱工作的力度。

将休眠、限制不合要求账户

5月9日，国泰君安发布了《关于对身份信息存疑客户账户采取休眠、限制措施的公告》，表示将于6月1日起分批次对在国君留存的身份信息存疑客户账户采取休眠、限制措施。

其中，针对证券资产余额为0，同时人民币、美元、港币等资金余额均不高于100元且自2016年1月1日起无交易的客户账户，将采取休眠措施；针对未满足休眠条件的身份信息存疑账户，将根据具体情况，采取相应限制措施，包括限制资金转入、转出，限制证券买入、限制撤指令及转托管、限制办理新业务等。

需要填写的自然人客户身份信息包括姓名、性别、国籍、联系地址、联系方式、证件类型、证件号码、证件有效期等；非自然人客户身份信息包括名称、住所、经营范围、证件类型、证件号码、证件有效期以及控股股东或者实控人、法定代表人、负责人和授权办理业务人员、受益所有人的姓名、证件类型、证件号码、证件有效期等。

这其中有一个特别要求，被业界所广泛关注。 “反洗钱涉及内容很多，账户问题是其中一个点。开户基本是按中国结算的要求，而反洗钱却有一些高于中国结算的要求，因此券商要对账户进行整改、限制。比如，中国结算提供的职业选项里有“其他”一项，到央行反洗钱检查又认为职业简单选‘其他’不行，所以对于之前选了其他的，要整改。 ”有业内人士对记者表示，工作信息、联系地址等内容未予填写，也可能会被进行休眠处理。

“各家证券公司都在根据央行反洗钱身份识别等要求开展类似工作，这段时间做得更规范、严格、细致，整体上还是落实监管要求，切实做好客户身份识别，确保客户信息的准确完整、及时更新。 ”南方某大型券商合规负责人对记者表示。

各券商自行规定举措

央行对反洗钱工作提出要求，但对于证券客户的身份信息存疑情况，券商该采取什么措施，采取到什么程度，几乎未有明确规定。

“央行对反洗钱的要求越来越高，各家券商都会根据各自情况采取一些限制措施，不过由于并没有明确规定，所以各家公司措施不一样。 ”北方一家大型券商相关负责人告诉记者。

有些大型券商直接对客户身份信息存疑的账户采取休眠和限制举措，也有些券商仍在积极与身份存疑账户的客户持续联系，要求其前来更改信息。

即便是采取休眠和限制举措的券商，具体要求也不一样。今年4月11日以及5月14日，中信证券和中信建投证券分别在官网发布了对客户身份信息存疑的账户采取限制措施的公告，对将采取休眠和限制的账户情况进行说明。与国泰君安的相关要求均有所差别。

券商呼吁行业出台统一规范

现实操作中，更多券商目前正积极地与客户联系，请求其将身份信息填写完整，但在落实反洗钱要求中有诸多无奈。并且，相对于银行等金融机构，券商落实反洗钱要求时，具有天然的困境。

“中信、国泰君安的做法很好，我们也想学习。我们之前也考虑要对身份信息存疑的客户账户采取休眠、限制的相关措施，但怕引起客户投诉及不必要的法律纠纷。大的券商起的示范作用值得行业学习，我们也会考虑。 ”民生证券反洗钱专员对记者表示。

上述民生证券人士还对记者表示，希望行业能出台相关的行业规范和行业标准，将券商应该采取什么措施去满足反洗钱要求进行规范，让行业有统一标准，在实践中有章可循，切实降低法律纠纷风险，提高反洗钱工作力度。而在记者的采访过程中，多家券商合规人士都表达了类似的诉求。 券商中国

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