遏制洗钱犯罪 构建和谐社会

（一）洗钱的概念

按照我国《刑法》，洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益，通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的犯罪行为。

通俗地讲，洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手法把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。

（二）反洗钱的刑事法律制度

根据我国《刑法》规定洗钱罪的上游犯罪为7类。犯罪分子通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪7类上游犯罪的所得及其收益的来源和性质，将构成洗钱罪。洗钱行为则没有上游犯罪的限制，只要是对非法所得及其收益进行清洗都构成洗钱行为。在我国，清洗七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可以判处有期徒刑10年；其他洗钱行为也受刑事法律追究，将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。

（三）为什么要反洗钱

洗钱严重威胁着我国的国家安全和经济安全，为此，必须采取各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

◇洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。

◇洗钱与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。

◇洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。

◇洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场稳定，严重危害经济的健康发展。

◇洗钱活动损害合法经济体的正当权益，损害市场机制的有效运作和公平竞争风险。

◇洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大金融机构的法律和运营风险。

◇洗钱会使违法犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为违法犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。如与恐怖活动相结合，会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大危害。洗钱助长和滋生腐败，导致社会不公平，损害国家声誉。同时洗钱活动会扰乱正常的经济、金融秩序，影响金融市场的稳定，严重危害经济的健康发展。为此，必须采取各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

◇洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们采取大额和可疑资金监测、反洗钱监督检查、反洗钱调查等各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

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