警惕!“虚拟货币”等非法集资 实为庞氏骗局

近日，银保监会、中央网信办、公安部、人民银行、市场监管总局五部门发布风险提示称，近期，一些不法分子打着“金融创新”“区块链”的旗号，通过发行所谓“虚拟货币”“虚拟资产”“数字资产”等方式吸收资金，侵害公众合法权益。

从去年开始，区块链和虚拟货币的概念就紧密相连。有关方面和学者都曾明确提示，区块链作为一种技术并不等于炒币。

8月24日，银保监会等五部门再次发出风险提示，指出“虚拟货币”等此类活动并非真正基于区块链技术，而是炒作区块链概念行非法集资、传销、诈骗之实，实质是“借新还旧”的庞氏骗局，资金运转难以长期维系。

这类行为具有一些共同的特点，首先是网络化、跨境化明显，即依托互联网、聊天工具进行交易，利用网上支付工具收支资金，风险波及范围广、扩散速度快。

风险提示称，当前多数的“虚拟货币”等活动欺骗性、诱惑性、隐蔽性较强，如利用热点概念进行炒作，编造名目繁多的“高大上”理论，有的还利用名人大V“站台”宣传，以空投“糖果”等为诱惑，宣称“币值只涨不跌”“投资周期短、收益高、风险低”，具有较强蛊惑性。

在实际操作中，不法分子通过幕后操纵所谓虚拟货币价格走势、设置获利和提现门槛等手段非法牟取暴利。此外，一些不法分子还以ICO、IFO、IEO等花样翻新的名目发行代币，或打着共享经济的旗号以IMO方式进行虚拟货币炒作，具有较强的隐蔽性和迷惑性。提醒群众要理性看待区块链，不要盲目相信天花乱坠的承诺，树立正确的货币观念和投资理念。

值得留意的是，这并非监管首次喊话提示虚拟货币风险，除了在2013年就曾明确比特币并非货币外，2017年9月，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》明确指出，自公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。

今年1月，央行营业管理部发布通知，严禁为虚拟货币交易提供服务，并采取有效措施防止支付通道用于虚拟货币交易。据羊城晚报

新闻推荐

引导金融回归本源防范风险 监管部门“各显神通”

□本报记者卢薇2018年以来，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会等监管机构接连发出多个重量级罚单，释放出金融防风...