国家外汇管理局严厉打击各类外汇违法违规行为

为维护健康良性的外汇市场秩序，防控金融风险，国家外汇管理局近日公布了21个外汇违规案例，罚没款5737.48万元——严厉打击各类外汇违法违规行为。近日，国家外汇管理局通报了8家银行、5家企业、8名个人共21个外汇违规典型案例，主要包括银行未尽真实性审核义务违规办理相关业务、企业虚构贸易背景逃汇、个人非法买卖外汇或逃汇等违规行为。外汇局对此作出了严厉处罚，总计罚没款5737.48万元。

近年来，外汇局针对银行、个人、企业转口贸易等重点主体和业务开展专项检查，严厉打击各类外汇违法违规行为，以维护健康良性的外汇市场秩序，防控金融风险。

企业和个人在办理外汇业务过程中，银行对于交易是否具有真实性起着“看门人”的作用，如果银行未按规定尽职审核，会被处罚。此次公布的8起银行案例中，银行未尽真实性审核义务违规办理转口贸易及内保外贷被多次提及，成为银行外汇业务违规主要问题。其中，内保外贷是指境内银行为境内企业在境外注册的附属企业提供担保，由境外银行给境外投资企业发放相应贷款。由于内保外贷涉及境内与境外两个金融市场，这就要求境内银行需要投入更多的人力和物力，对业务贸易背景真实性、境外企业融资需求及还款能力等方面实施审查。

但是，一些银行内控机制存在着缺陷与薄弱环节，在内保外贷业务办理中，未按规定对债务人主体资格、贷款资金用途、预计还款资金来源及相关交易背景等作出尽职调查，构成了外汇违法违规行为。

（中国证券网）

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