《处置非法集资条例》 纳入今年国务院立法计划 非法集资案件继续“双降”，总体形势依然严峻

近年来，非法集资案件持续高发多发，形势严峻。为保障人民群众切身利益，维护国家金融安全和社会稳定，打好防范化解重大风险攻坚战，日前，“2018年防范和处置非法集资法律政策宣传座谈会”在银保监会召开。

据处置非法集资部际联席会议办公室（以下简称“联席会议办公室”）统计，2017年全国新发涉嫌非法集资案件5052起，涉案金额1795.5亿元，同比分别下降2.8%、28.5%，2018年1—3月，新发非法集资案件1037起，涉案金额269亿元，同比分别下降16.5%和42.3%，继续保持“双降”态势，但总体形势依然严峻。

记者从联席会议办公室获悉，《处置非法集资条例》在2017年经历了面向社会公开征求意见阶段后，目前已列入国务院2018年立法工作计划，防范和处置非法集资的法律基础将进一步完善夯实。本报将推出系列报道，持续关注当前非法集资的形势、各领域非法集资的特点以及下一步工作安排。

非法集资人纳入金融严重失信名单

目前除个别县市外，各地均建立了防范和处置非法集资领导小组工作机制。在联席会议框架下，将进一步推动发挥京津冀防范和处置非法集资协调机制作用，加强信息互通、联防联治。加大综治考评力度，利用综治考评推动重点工作开展和疑难问题解决。联席会议办公室还积极配合发展改革委等部门联合印发《关于对涉金融严重失信人实施联合惩戒的合作备忘录》，将非法集资人纳入涉金融严重失信人名单。经梳理汇总，2017年联席会议办公室共向发展改革委移送各省（区、市）报送的非法集资严重失信人13983人，发改委将分批在“信用中国”网站公布，实施联合惩戒。

推进监测预警和举报奖励

鼓励各地充分利用互联网、大数据等多种手段开展监测预警。截至2017年底，已有14个省份建成大数据监测平台并投入使用。先后部署各地对国有企业内部集资、重点领域涉嫌非法集资隐患等进行全面系统排查整治，及早防范化解。同时，联席会议办公室还配合人民银行研究“ICO”等相关风险并进行提示，近期又联合工业和信息化部、公安部、商务部、人民银行、国家市场监督管理总局等就防范“消费返利”风险发布风险提示。截至2017年底，31个省份均已出台举报奖励实施细则并向社会公布。2017年全年，全国共收到群众举报线索5.4万余条，对其中的有效举报线索实际兑付奖励资金64.82万元。

着力开展宣传教育

自2013年以来，从中央到地方已连续5年组织开展全国防范非法集资宣传月活动。各地相关部门按照联席会议的工作部署，积极行动，宣传力度逐年加大，效果明显。2018年，联席会议将继续组织开展3项重点活动：防范非法集资宣传月活动、非法集资风险排查活动和涉嫌非法集资广告资讯信息排查清理活动。在央视全年播放防范非法集资公益广告的同时，也通过网络、地方媒体等多渠道加强宣传推广，形成上下联动、声势浩大的宣传格局。中国银行保险监督管理委员会也积极部署各银行业金融机构、各保险机构利用一切可能的手段和机会开展公共宣传，切实提高社会公众的风险防范意识。

法律解释

非法集资是指违反国家金融管理法律规定，向社会公众（包括单位和个人）吸收资金的行为。非法集资犯罪涉及非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两个罪名。刑法第一百七十六条、一百九十二条分别规定了非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪的定罪量刑标准。刑法规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，构成非法吸收公众存款罪；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，构成集资诈骗罪。

本报记者 张娅娜

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