虚拟货币“大跳水”、监管持续加码， 为啥仍有人转入地下“死磕”到底？

2017年9月，中国人民银行等七部委联合发布《关于防范代币发行融资风险的公告》，叫停虚拟货币的直接交易。随后，2018年1月，互联网金融风险专项整治工作领导小组、中国互联网金融协会、央行营业管理部等部门先后连发三文，再次强化对虚拟货币监管。

然而，“新华视点”记者调查发现，目前，虚拟货币交易转入“地下”，数十个交易平台提供点对点的场外交易，市场活跃。

1 禁令下多个交易平台提供场外交易

记者调查发现，虽然去年9月我国开始对ICO（首次币发行，源自股票市场的首次公开发行概念，是区块链项目首次发行代币，募集比特币、以太坊等通用数字货币的行为）和比特币交易进行清理，但是，目前仍有数十个类似“火币网”的场外交易平台十分活跃。据国家互联网金融安全技术专家委员会发布的监测报告显示，截至2017年11月25日，支持比特币兑人民币的C2C场外交易平台已达21家，上线时间集中在10月下旬到11月，服务器均在境外。

此外，今年以来，一些微信群、QQ群也成了虚拟货币地下交易信息发布的阵地。

2 仍有不少人幻想“一夜暴富”，躲避监管花样翻新

2018年以来，虚拟货币行情上演“大跳水”。2月以来，比特币连创新低，一度跌破6000美元，较去年约2万美元的高位跌去了70％。以太币也同样下跌惨烈。然而，一些人认为这只是暂时现象，虚拟货币会卷土重来。

——“一夜暴富”的羊群心理作祟。上海大学科技金融研究所副所长孟添说，越来越多的伪金融创新利用ICO这样的模式，以此为幌子非法集资，对公众造成了投资虚拟货币可以“一夜暴富”的从众心理。“人们对投资风险的认识不够。”

——花样翻新试图绕过监管。目前，部分ICO项目绕道国外继续经营，其机构的设立以及代币的发行与交易名义上在国外，但是实际上的项目、责任人和投资人都在国内。

“币币交易”也成为绕过监管的新花样。深圳一位比特币投资者范源透露：“去年9月份之后，比特币交易采取‘币币交换\’的方式在场外进行。买家先在场外用人民币购买一些代币，如以太币等，再回到平台上拿以太币等换取比特币。”

3 “禁令”应升级，实施穿透式监管

中央财经大学金融法研究所所长黄震教授认为，当前，监管层应当更深刻认识虚拟货币有跨境、跨领域流动的特点，提高监管规范的法律效力层级。

中国人民大学金融科技与互联网安全研究中心主任杨东认为，有必要加强账户监管和外汇监管，实施“一竿子插到底”的穿透式监管。考虑建立黑名单制度，无论其运营主体和主要负责人国籍如何，都将其主体和相关责任人列入黑名单，禁止或部分限制其今后在境内开展活动、从事相关金融业务。

据新华社北京2月12日电

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