7.22亿元！银监会开史上最大罚单 广发银行因违规担保被罚

据新华社北京12月8日电（记者李延霞）银监会8日公布对广发银行违规担保案件的处罚结果，对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构罚没合计7.22亿元，对6名涉案员工终身禁止从事银行业工作。7.22亿元的罚没金额创下银监会成立以来单家罚款金额最高的纪录。

据了解，2016年12月20日，广东惠州侨兴集团下属的两家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债到期无法兑付，该私募债由浙商财险公司提供保证保险，但该公司称广发银行惠州分行为其出具了兜底保函。之后10多家金融机构拿着兜底保函等协议，先后向广发银行询问并主张债权。由此暴露出广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保案件，涉案金额约120亿元。

对于广发银行违规担保案，银监会称，这是一起银行内部员工与外部不法分子相互勾结、跨机构跨行业跨市场的重大案件，涉案金额巨大，牵涉机构众多，情节严重，性质恶劣，社会影响极坏，为近几年罕见。

银监会表示，案件暴露出广发银行内控制度不健全，对同业、理财等方面的监管禁令置若罔闻，违规“兜底”，承诺保本保收益，严重扰乱同业市场秩序；内部员工法纪意识、合规意识、风险意识和底线意识薄弱，有的甚至丧失了基本的职业道德和法制观念；经营理念偏差，考核激励不审慎，过分注重业绩和排名，对员工行为疏于管理、行为排查和内部检查走过场。

银监会表示，下一步将不断深化整治银行业市场乱象工作，严肃查处各类违法违规行为。同时积极引导银行业金融机构切实提高内控合规水平，使铁的制度、铁的纪律得到铁的执行，真正形成“不敢违规、不能违规、不愿违规”的银行业合规文化。

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