狂热的ICO面临“监管之剑” 比特币中国暂停ICO币交易

ICO面临监管。搜财图

继8月30日ICO项目平台ICOINFO宣布暂停一切ICO业务之后，9月2日晚间，国内三大比特币交易平台之一的比特币中国发布公告称，从即日起暂停ICOCOIN充值与交易业务，并将于9月3日下午6时暂停ICOCOIN提币业务。此时，距离ICO币在比特币中国上线还不到一周时间。消息公布后，ICOCOIN币价下跌33.47%，其他ICO代币也相继下跌。事实上，针对狂热的ICO市场，一张监管大网正在织起

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ICO融资规模和用户增长迅速

ICO发行的代币可以大致分成两大类：一类是应用代币，相当于“预售产品”，把产品或产品使用凭证预售给未来的消费者；一类是权益代币，相当于股权众筹，把公司股份变成加密数字货币分发给股权投资人。很明显，权益类代币发行涉嫌非法集资。据悉，权益类代币发行占到目前中国ICO的90%。

7月25日，国家互联网金融安全技术专家委员会（以下简称“互金专委会”）发布了《2017上半年国内ICO发展情况报告》。监测发现，面向国内提供ICO服务的相关平台43家，完成的ICO项目累计融资规模折合人民币总计26.16亿元，累计参与人次达10.5万。此外，ICO融资规模和用户参与程度呈加速上升趋势。金融科技分析研究机构AutonomousNEXT统计，国内参与ICO的人数达到200万人。从ICO平台经营主体所在地域看，广东、上海和北京最多，三者合计占比近六成。从ICO支持的融资币种来看，比特币和以太币占比最高，二者合计占比达90%以上。

记者研读了约80份ICO项目白皮书，多数项目仿照美国硅谷的“陈谷子”，项目内核一模一样，包装不同；某些项目没有基本常识，参与人搏傻。

“我们前期监测发现，部分平台在落实实名认证、开展投资者教育等方面十分欠缺，甚至出现传销、诈骗、挪用客户资金等情况。”互金专委会博士毛洪亮表示，ICO主要的问题在于项目失败的概率很高，尤其是在区块链技术和应用发展尚不成熟的情况下，区块链在诸多应用场景下的作用和价值还有待验证。同时，普通投资者对区块链技术不了解，难以判断项目的发展前景。另外，在业务开展中，相关方信息披露不足，存在互相背书、互相炒作的现象，甚至恶意圈钱，代币上线交易后价格易被操纵，出现暴涨暴跌的情况。

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互金协会提示风险

记者梳理发现，截至9月2日晚间，比特币和以太币从去年9月3日至今，累积涨幅已分别达到670%和2792%！虚拟货币大涨的同时，监管层对此非常关注，尤其是那些可能利用加密货币进行非法集资等违法犯罪活动的行为。

8月23日，互金专委会发布《理性看待区块链应用》一文称，部分区块链应用在通过ICO的形式融资，在ICO项目中占比90%以上。其融资规模大，参与用户多，但项目失败率高。同时，存在通过ICO进行传销、诈骗等活动，容易导致金融风险和社会问题。

8月28日，北京市网贷行业协会向各会员、观察员单位下发ICO风险提示称，ICO项目存在着很大的风险，希望协会各成员本着降低风险的目的，回避ICO相关项目。

8月30日，中国互联网金融协会发布《关于防范各类以ICO名义吸收投资相关风险的提示》。该风险提示中指出：

一、国内外部分机构采用各类误导性宣传手段，以ICO名义从事融资活动，相关金融活动未取得任何许可，其中涉嫌诈骗、非法证券、非法集资等行为。广大投资者应保持清醒，提高警惕，谨防上当受骗。一旦发现有涉及违法违规的行为，应立即报送公安机关。

二、由于ICO项目资产不清晰，投资者适当性缺失，信息披露严重不足，投资活动面临较大风险。投资者应冷静判别，谨慎对待，自行承担投资风险。

三、中国互联网金融协会会员单位应主动加强自律，抵制违法违规的金融行为。

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ICO或涉嫌非法集资

9月1日，央行主管媒体《金融时报》援引监管人士的观点称，“ICO基本上就是非法集资，建议尽快取缔”。该监管人士还强调，“时间耽搁不起，有关部门应该表明立场和态度，尽快取缔ICO”。

同样是9月1日，本应在9月2日举办的“2017DACA区块链国际高峰论坛”被叫停。有业内人士表示，ICO目前参与者和金额还没有达到像P2P网贷那种程度，央行是绝对有“一刀切”的魄力的。

此外，8月29日，记者从某区块链技术企业负责人处获悉，证监会正在向部分区块链企业就ICO项目征询意见，研究如何出台规范措施。目前证监会尚处于收集意见和讨论的阶段，对于那些打着虚拟货币的名义进行传销诈骗的ICO项目，证监会表示尤为关注。

综合《每日经济新闻》、澎湃新闻报道

知多点

何为ICO

ICO（InitialCoinOfferings）即首次虚拟代币公开发售，是指企业或非企业组织在区块链技术的支持下发行代币，向投资人募集虚拟货币（一般为比特币、以太币）的融资活动。ICO与IPO类似，项目发起方在市场上公开发售自己公司的代币（类似股份，但没有权利），以此募集比特币等虚拟币来支持公司的发展。投资人认购代币后，一是到二级市场进行交易，赚取差价；二是持币等待项目落地后增值。

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