比特币洗钱内幕 国内买国外卖 几分钟转移资产

东方IC供图

近期,1枚比特币的价格跃至1万元人民币。谈及此事,曾经的“玩家”刘永淡淡地说,“比特币一言不合就翻倍,一言不合就腰斩,现在比以前要温和不少。2013年年底,1枚比特币价格达到1238美元,当天价格超过黄金每盎司单价。然后,一路震荡到160美元”。

今年以来,在中国市场,比特币交易价格经历了几次“跳水”,不过随后又逐渐反弹,并创出新高。 梳理比特币交易价格的每一次大幅涨跌可以发现,在所有影响因素中,“合法性”几乎占据了决定性的地位。

“合法性”问题未解决

事实上,能消费比特币的地方并不多,更多时候只是在比特币发烧友之间支付。在实体经济中,比特币的“购买力”与法定货币差得远,甚至比不上虚拟的腾讯Q币。

不过,相比腾讯Q币等,比特币有个巨大优势:能套现。也就是说,比特币可以在互联网之外换成其他传统货币。美国MtGox交易所网站实时显示比特币兑美元、欧元等世界主要货币牌价。

“比特币热”要从2008年说起,一位名叫中本聪(可能是化名)的程序员写了一篇概述比特币设计的论文,描述了这种以电子方式交易的货币,只要你的电脑接入了互联网,就可以将货币转移到世界上任何一个角落。它被命名为比特币(bitcoin)。

2013年8月19日,德国政府成为全球第一个正式认可比特币合法身份的国家。10月29日,加拿大温哥华激活全球第一部比特币自动提款机。

要真正得以流通,一个合法的身份必不可少。但是,包括中国在内的大多数国家,均未认可比特币的合法货币地位。正因为此,在比特币价格的众多影响因素中,“合法性”几乎成了决定性的一个因素。

2013年11月19日,美国参议院就比特币引起的政策问题进行讨论,这在当天刺激了比特币价格的飙升,但是会上并没有人提出立法的建议。这种谨慎的态度,让比特币的价格在当天冲高后迅速回落。

在中国,不到一个月后,中国人民银行官网上公布了央行等五部门此前下发的《关于防范比特币风险的通知》,明确比特币只是一种特定的虚拟商品,不能且不应作为货币在市场上流通使用。

“黑手段”不断出现

由于在很多国家没有获得合法性,比特币一直陷入争议之中,其中最突出的质疑是,比特币非常容易成为不法分子的洗钱工具。比如,黑客将比特币作为受攻击者支付“赎金”的方式。

从2014年开始,一种诡异的敲诈方式陆续在世界各地出现:用户某天打开电脑一看,突然发现自己所有文档文件都被加密了,屏幕上一行大标题写着“你的文件都已被加密”(your  files  are  encrypted)；标题下面详细介绍了支付赎金的方法——将一个比特币发给特定的账户,收到钱后就会把解密的密码发给你。

如果你稍有迟疑,勒索的赎金价格就会翻倍；一旦超过了规定的付款时间,敲诈者就再也不会理你。电脑里的图片、文档、资料等文件,此刻都已经被64位加密成为“人质”。有些苹果用户也遇到类似的敲诈:有人窃取Apple  ID后,谎称手机丢失而将设备锁定,并留下一个联系方式勒索。

美国一些连锁快餐店也曾接到纸质或电子版的敲诈信,嫌疑人向店老板勒索1个比特币,超过规定时间则加码到3个。嫌疑人威胁说,如果不付钱,他们就会在点评网站上给该餐厅狂打差评；冒充消费者,向消费者权益保护部门投诉该餐厅乱收费；疯狂拨打餐厅的客服热线骚扰；蓄意毁坏餐厅财物；冒充顾客虚假下单订餐,搞得外卖小哥整天空跑；还会给警方和卫生管理部门匿名举报,捏造该餐厅涉嫌提供变质食物、洗钱、逃税等犯罪线索,反正就是怎么恶心怎么来。

除了网络勒索外,洗钱、非法交易、逃避外汇管制等也利用了比特币的匿名性特点。

专家说,有洗钱和赌博这两个“刚需”支撑,比特币一时半会儿很难死掉,或者说在二级市场上崩溃了再拉起来。使用比特币洗钱的人把钱兑换到比特币“黑箱”里,然后马上兑换出来,整个过程不超过几分钟。

除此,据业内人士介绍,比特币还被用来进行非法资产转移——用本国货币买入比特币,在国外交易平台卖出,再以美元取出,几分钟就可以完成资产转移。

监管会越来越严

火币网、OKCoin(币行)、比特币中国是目前国内三家最大的比特币交易平台。在很长一段时间里,一些交易平台数据显示,每天的比特币交易量甚至超过惊人的上百万个。不过,刘永说,这些数字中的水分很大,真实的比特币交易量远远没有那么多。

交易量虚高的原因也不神秘,就是几乎成为“行规”的刷量。

在零手续费模式下,一些程序化交易用户利用代码、机器人进行自动交易,由于不同平台之间存在价差,而且交易平台又不收手续费,因此存在一定套利空间,也是造成比特币交易量超高的原因之一。

这种现象已经引起监管层的注意。2017年1月6日,中国人民银行上海总部和北京营业管理部先后约谈了火币网、币行(OKCoin)、比特币中国(BTCChina)主要负责人。5天后,中国人民银行联合调查组进驻三大交易平台,就相关情况进行现场检查。

此后,中国人民银行于1月11日下发通知,要求北京、上海两地联合当地金融局、工商局和公安局,组成执法检查组,进驻三家平台进行综合执法检查。

受访的业内人士几乎达成一致观点——“未来监管肯定会越来越严”。刘永认为,监管趋严将来自两个方向,一是客户身份验证会越来越严；二是交易平台的衍生业务哪些可以做哪些不可以,这方面会越来越严。   据《法制日报》

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