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交行:“三增三降”创造出更有质量的增长 截至去年末,资产规模达人民币84031.66亿元

来源:四川经济日报 2017-05-11 08:47   https://www.yybnet.net/

近日,A股上市公司交通银行2016年度报告显示,截至2016年末,交通银行资产规模达人民币84031.66亿元,较年初增长17.44%,构筑了未来利润增长的坚实基础;实现净利润(归属于母公司)人民币672.10亿元,同比增长1.03%,保持了良好态势。

对交通银行的年报分析发现,该行在大力推动增资产效益、增非息收入、增资产质量;降负债成本、降资本消耗、降营运成本的“三增三降”结构转型方面,取得了明显成效。

“三增三降”

促进资产质效持续提升

年报显示,在资产端,交行坚持自身发展与服务实体经济相结合,增量业务做早做优、以均增效;存量业务加固增效、优化结构,从根本上促进了资产质效持续提升。

在负债端,交行通过强化主动负债管理,抓住市场机遇增加稳定低价的资金来源,使负债结构调整迈上新台阶。截至报告期末,集团客户存款余额较年初增长5.44%。其中,活期存款占比为51.77%,较年初大幅上升6.54个百分点。同时,交行非利息收入贡献持续提升,2016年实现手续费及佣金净收入人民币367.95亿元,同比增长5.05%。

坚持走低资本消耗的发展道路。报告期末,交行风险加权资产(RWA)增速低于资产增速6.49个百分点,且RWA与总资产的比例连续三年下降;成功发行人民币450亿元境内优先股,是截至目前单次发行规模最大、票面股息率最低的商业银行优先股,有效地夯实了资本实力。报告期末,集团资本充足率和一级资本充足率分别为14.02%和12.16%,较年初分别上升0.53个和0.70个百分点。

逾期贷款余额和占比

实现双降

银行风险防控更是当前社会关注热点。为此,交行交出了一份令人满意的答卷。截至2016年末,集团减值贷款率1.52%,在业内处于较好水平。逾期贷款管控成效明显,实现余额和占比双降:报告期末逾期贷款余额较年初减少人民币51.50亿元,下降4.54%,占贷款余额(拨备前)比重较年初下降0.40个百分点。近年来,交行未发生重大风险事件,在经济不确定因素增多的背景下,交行稳健经营的优势逐渐凸显。特别是在推进国际化发展的过程中,交行合规和反洗钱工作得到各东道国监管机构认可,多年来未发生重大监管处罚事件。

国际化、综合化资产

突破万亿元

2016年,交行紧紧跟随“一带一路”国家战略,国际化布局连落五子——伦敦分行、卢森堡分行以及卢森堡子行下设罗马分行、巴黎分行陆续开业,控股收购的巴西BBM银行(交银BBM)顺利完成交割。另外,香港分行资产已突破600亿美元,纽约分行、东京分行资产已突破100亿美元。

目前,交行在国内金融租赁领域已经取得领先,在信托、基金领域保持快速增长,在人寿保险领域持续跨越式发展。经过多年潜心经营,交行集团国际化、综合化资产已突破人民币1万亿元。

财富管理渠道建设取得突破,新版手机银行广受市场好评。报告期末,交行手机银行注册客户数突破5000万户,较年初增长25.39%。手机银行交易笔数、交易金额同比分别增长19.65%和68.23%。

此外,到2016年,交行已连续八年跻身《财富》(FORTUNE)世界500强,营业收入排名第153位,较上年提升37位;列《银行家》(The Banker)杂志全球千家大银行一级资本排名第13位,较上年提升4位,连续三年跻身全球银行20强。(李君竹)

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