银行掀起账户身份核实风暴 主要为清理虚假账户打击洗钱、私设小金库

据新华网消息5日，记者从中国银行网站获悉，该行即日起核实个人人民币银行存款账户身份信息真实性。用户办理业务时，需携带有效证件。记者了解到，今年以来已经有中行、建行、光大、恒生等多家银行开展上述存款账户身份信息核实工作。预计年内各家银行或掀起一股账户信息核实风暴，打击包括洗钱和私设小金库在内的非法行为。

中行表示，自即日起至2013年12月31日止，对个人人民币银行存款账户身份信息真实性进行核实。在此期间，个人客户在银行办理业务时，需根据核查工作要求出示本人有效身份证件。如有证件信息不完整或者个人客户信息变更的情况，应到柜台出示本人有效身份证件，办理证件信息补充或变更事宜。

事实上，早在2011年底，央行就发布《关于开展全国存量个人人民币银行存款账户相关信息真实性核实工作的指导意见》（简称《意见》），要求各大商业银行从2012年开始开展账户核实工作，并于今年12月底结束。

《意见》指出，到2013年12月底，各银行应全面完成核实工作，“依法对存款人使用伪造、变造身份证件开立的虚假银行账户、假名银行账户、匿名银行账户进行清理，依法中止为身份不明的存款人提供服务。”

记者获悉，截至5日已经有汇丰、花旗等外资银行完成了上述个人人民币存款账户身份信息核实工作。另一位银行业内人士表示，“这次核查的主要目的之一就是清理此前开户的虚假和匿名账户，以有效打击洗钱、私设小金库等非法行为。”

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