投资高回报？小心两手空 南宁市青秀区法院开庭审理一起亿元集资诈骗案

今报记者黄乒宾

3月14日，一起涉案金额超亿元、受害人达236人的集资诈骗案在南宁市青秀区人民法院开庭审理。涉案公司在高档写字楼办公，员工众多，下设多个部门，做的是外汇投资理财业务，看起来多么高大上；事实上，该公司没有任何经营能力，客户投资的钱，都被实际控制人、股东随意支配，包括用来购置豪车、房产。

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看起来高大上其实并无实际业务

南宁人蒙建强和田东人方德彪，于2015年7月在南宁市注册成立一家公司——广西辉浩投资管理集团有限公司。该公司在南宁市东葛路118号青秀万达广场西2栋2001、2501室，据悉，这一带的写字楼租金在南宁市算是比较高的。

据检方指控，蒙建强、方德彪为辉浩公司的实际控制人、股东成员。其中，蒙建强占49%的股份、方德彪占51%的股份，法定代表人为蒙建强，总经理为方德彪。

辉浩公司的员工有60多人，下设总经理办公室、财务部、技术部、交易部、运营部、大客户部、市场一部、市场二部等。在进行员工培训时，蒙建强、方德彪宣称，已成立房地产、贸易、“亚广讯”技术咨询等多家公司，将来要组建集团公司。

蒙建强、方德彪派人到公共场所发放传单及张贴广告，并发动员工在微信群、QQ群大肆宣称，声称该公司帮助投资者在互联网上操作黄金及外汇，在保证客户资金不亏损的情况下，给予高额的利润回报。

方德彪代表辉浩公司跟投资者签署协议，约定投资的金额、项目、利率、投资期限、亏损补偿等。其中一条是，如果投资者的资金亏损超过30%，那么亏损部分将由公司进行赔偿。就是这一条款，让很多投资者都打消了顾虑，资金潮水般地涌向辉浩公司。

蒙建强和方德彪还把业务拓展到了福建省厦门市。他们在厦门注册成立了厦门群汇鼎投资管理有限公司。群汇鼎公司和辉浩公司资金互通互用，用同样的模式，开展相同的业务。

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进入非法平台后投资款被随意使用

辉浩公司和群汇鼎公司的经营模式中，最让投资者心动的就是高回报。投资3万元起步，月利率为1.5%，投资额越大，月利率越高。50万元以上，月利率达5%。月利率5%，意味着投资一万元，一年的利息是6000元。

什么行业有如此高额的回报？或许用脚趾头想想都知道不可能，然而，仍有很多人幻想一夜暴富。236名投资者把他们的积蓄甚至是透支信用卡的钱，交给了辉浩公司和群汇鼎公司，以为公司真的在进行投资。有一名公司员工，自己就投了127万元，最终只拿回60万元利息，剩下的则有去无回。

事实上，辉浩公司和群汇鼎公司，没有任何实际经营理财业务和盈利能力。2016年11月，公司未经国内相关部门批准，偷偷创立了一个名为“GPM”的网络外汇平台，群众投资资金进入平台后，通过第三方通道，全部返回到蒙建强、方德彪两人以及两人指定的个人账户。蒙建强、方德彪随意操控支配使用投资者的资金，包括支付公司员工工资提成、办公室场所租金、到期客户利息分配及个人购买高级小轿车、房产等。

3天上不会掉馅饼很多投资者血本无归

2018年3月，辉浩公司和群汇鼎公司的员工已经几个月没领到工资了。

一名员工回忆说：“3月14日，公司召开员工大会，公司的两个老总对我们说，公司已经亏损没有钱了，现在需要各个经理去稳定各个负责的投资人。相信公司的就可以留下，不相信公司的可以离职。至于客户投资的资金去向我们就不清楚了。”

3月15日，消息传出，很多投资者拥到辉浩公司找蒙建强和方德彪讨说法。接到报警后，南宁市公安局青秀分局将蒙建强抓获；次日，方德彪投案，两人均被刑拘，后因涉嫌集资诈骗罪被逮捕。

在案发前数月，蒙建强和方德彪均和自己的妻子协议离婚。蒙建强用投资者的钱买了保时捷车和一套房子，登记在妻子名下，离婚后归前妻所有；方德彪买的奔驰车，离婚后也归妻子所有。庭审时，两人在庭上均称自己名下已无财产。

据检方指控，至案发时间，公司涉嫌非法筹集资金达1.15亿余元，退还合计3347万余元，尚余8190万余元人民币无法归还。

在2019年3月14日的庭审中，蒙建强表示，对起诉书指控的犯罪事实无异议，但对罪名有异议。他认为，自己没有非法占有集资款的目的，不构成集资诈骗罪，应当是非法吸收公众存款罪。

方德彪认为，辉浩公司的实际控制人是蒙建强，平台的搭建、资金的进出，都是蒙建强一人支配和操控。自己只是市场总监，收入是底薪+提成，明显不构成集资诈骗罪的共犯。他认为，应当以非法吸收公众存款罪追究自己的刑事责任。

当日的庭审，经过公诉人宣读起诉书、检方对被告人讯问和辩护人询问、检方在对两被告人当庭就有关事实相互质证后，检方提出要补充新证据，合议庭经评议，予以同意并宣布休庭，择期再次开庭。

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