这三种新型非法集资方式需注意 南宁市金融办“3·15”期间提醒防范新型非法集资方式

近年来，非法集资作案手段不断翻新，犯罪嫌疑人利用各类网络理财、“电子交易投资平台”等作为新手段进行非法集资的情况较为突出。南宁市金融工作办公室提醒，最近又出现了消费返利、商铺投资、农民合作社等新型的非法集资形式，市民要格外注意。

方式1：“消费返利”小心本金有去无回

消费返利网站打出“购物=储蓄”等旗号，宣称“购物”后一段时间内可分批次返还购物款，吸引社会公众投入资金。“消费返利”运作模式资金运转难以长期维系，一旦资金链断裂，参与人将面临严重损失。

据相关报道，近期一种专门针对老年人群体的“老妈乐”投资消费返利骗局正在多地蔓延。不法分子以服务老年群体为幌子，以高额返利、免费旅游等手段骗取老年人缴费入会。按照老妈乐商城的会员体系，一共有5级消费档次，其中，银卡会员需一次性消费1280元，将获返利2000元，金卡会员要一次性消费6400元，获返利15120元……消费越多，返利越多。

金融办点评：一些返利网站在提现时设置诸多限制，使参与人不可能将投入的资金全部取出，还有一些返利网站还将返利金额与参与人邀请参加的人数挂钩，成为发展下线会员式的类传销平台。

方式2：商铺返租销售是因开发商资金链存异常

近几年，市民投资小户型楼盘和商务酒店的情况较为普遍，他们从开发商手中将楼盘买下，然后返租给开发商，以定期从开发商处收取租金。事实上，商铺返租销售反映的是开发商资金链已断裂。

南宁某商城非法将商城分割成若干个小商铺，通过承诺售后包租、定期高额返还租金或到一定年限后回购，诱导公众购买。目前，南宁市公安局等已经介入调查。

金融办点评：采取返租的形式快速回笼资金，拆东墙补西墙，但由于资金链问题，这些房产实际早已被开发商用作抵押贷款，特别是没有不动产权证的商铺，风险更大。

方式3：农村合作社涉嫌非法集资

一些地方的农村合作社打着合作金融旗号进行非法融资。

据媒体报道，在河北省某农村，由38名农民成立所谓农村合作社，长期以高额回报、免费提供出国游玩等多种手段为诱饵，在7年时间内非法集资12亿元，涉及人数达3.6万余人。

金融办点评：这种形式突破“社员制”“封闭性”原则，超范围对外吸收资金，用于转贷赚取利差或将资金用作其他方面牟利等。

（张佳峰 曾丹）

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