银行来了“蒙面人”频繁转账取款为哪般

手持他人银行卡，穿着事先准备好的迷彩服，戴上口罩、帽子、手套，辗转多个银行转账、取款……这种常常出现在影片中的场景，在现实中也上演了。近日，在高新区人民法院审理的一起案件中，被告人赵鑫就选择了上述模式，他到底是要干啥？

■袁福林刘亚东绵阳日报社融媒体记者邓勇

A.“全副武装”取款近12万元

2016年以来，被害人袁某某受诈骗人员谎言蛊惑，组织人员筹资进行“民族资产解冻工作”，并先后向诈骗人员提供的银行账户转入资金12万元。2019年10月28日至31日期间，赵鑫和亲戚林某某（另案处理）驾车从广西百色市到贵州兴义市，在明知是他人违法所得的情况下，仍然手持他人银行卡，穿着事先准备好的迷彩服，戴上口罩、帽子、手套进行伪装，到多个银行转账、取款共计11.97万元。2019年12月18日，赵鑫被抓获。

公诉机关认为，被告人赵鑫在明知是他人违法所得的情况下，多次采取戴口罩、手套等异常手段，帮助他人转账、取现，应当以掩饰、隐瞒犯罪所得罪追究刑事责任。对此，赵鑫辩护人主要辩称：第一，赵鑫是受林某某支配去取钱，林某某的犯罪行为尚未查明；第二：赵鑫并不知道银行卡上钱的来源，认为其不构成犯罪。

B.上游犯罪未裁判不影响定罪

高新法院审理认为，被告人赵鑫在明知是他人违法所得的情况下，多次采取戴口罩、帽子及手套等异常手段，帮助他人转账、取现，其行为构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪，且金额超过10万元，属情节严重情形。

针对被告人的辩护人称，“是林某某喊去取钱，而林某某的犯罪行为尚未查明，因此掩饰、隐瞒犯罪所得罪的事实不成立。”法院认为，就本案而言，被害人袁某某被诈骗12万元的事实，有被害人的陈述、证人证言、电话通信明细、银行转账记录、银行交易明细等证据证实，这些证据形成证据链，足以证明上游诈骗犯罪确实存在。上游犯罪是否被侦破、上游犯罪行为人是否归案或审判，均不影响被告人赵鑫掩饰、隐瞒犯罪所得行为的认定。

另一方面，被告辩护人称“并不知道所取的款是犯罪所得。”依照法律规定，是否“明知”应结合被告人的认知能力、接触犯罪所得收益的情况，犯罪所得的种类、数额，犯罪所得及收益的转换、转移方式及被告人的供述等主客观因素进行认定。就本案而言，赵鑫智力正常，达到刑事责任年龄，和另案处理的林某某穿着事先准备好的迷彩服、戴口罩、帽子、手套进行伪装，并将部分资金转入其他银行或其他账户，其无法说明正当理由，可以认定其明知取款、转账的款项是犯罪所得。同时，结合赵鑫归案后前几次的供述中称，自己心里清楚取的这些钱来历不正当，怕被银行监控拍下来，所以就穿迷彩服，戴口罩、帽子去取钱的内容，完全可以认定被告人明知是犯罪所得。

综上，法院判决被告人赵鑫犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑三年六个月，并处罚金6万元。（文中人物系化名）

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