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交完费用不放款、查银行流水验还款能力、冒充正规贷款平台谎称第三方代收手续费…… 今年1—2月份,马鞍山网络贷款诈骗高发 急需用钱也要擦亮眼,骗子的套路了解一下!

来源:皖江晚报 2020-03-18 01:50   https://www.yybnet.net/

无抵押、无担保,正规公司、急速放款……当你遇到资金周转困难或者手头急需用钱的时候,在网上看到这样的广告,是不是非常具有诱惑力?千万别信,小心掉入诈骗陷阱!

3月11日,记者从马鞍山市公安局反电诈中心了解到,今年1-2月份,全市共发生贷款类诈骗81起,占诈骗案件总量的三分之一,造成损失近200万元。

为了避免更多的市民上当受骗,在梳理案情后,马鞍山反电诈中心民警总结了网络贷款诈骗的手法,如果大家见到其中任何一个,请马上远离。

要贷款

先交保险费、保证金、服务费

急需用钱时,在网上看到一则“无抵押贷款”的广告后,马鞍山一市民便按照上面留下的联系方式加了对方QQ。对方先是发来了营业执照,介绍了贷款要求和签约流程,随后发来电子合同让其填写。

合同审核通过后,对方要求要先缴保险费,理由是有保险公司做担保对双方都有利。过了一会,又说你的资质不够,需要先交保证金,放款时会全部返还。交完保证金后,对方果然发来了一张现金支票,还有银行的交易界面截图。接下来,对方称要拿到支票还需要缴纳服务费。为了尽快将贷款拿到手,该市民将服务费给了对方,结果没等到现金支票,却被对方拉黑了。

■警方提示:

这种贷款诈骗被称作“纯骗贷”,即以低门槛发放贷款的名义收取保险费、保证金、激活费、服务费等,但到最后一分钱也不会给你,所谓的现金支票、银行交易流水都是事先伪造的。

查验银行流水

要求验证还款能力

同样是急需用钱的案例。马鞍山一市民在网上找了一家贷款公司,对方发来一个链接,让其填写姓名、身份证号、手机号码等信息。打开链接,一看很正规的样子,该市民毫不犹豫地就填了。

第二天,对方打来电话称银行结果已反馈回来,因为银行流水太少,无法放款,除非马上存2万元到其另外一张银行卡上验证其还款能力,然后将存好后的银行卡账号和短信验证码发过来,方便反馈银行。一想,往自己银行卡上存钱能有什么风险,该位市民立即照做了,结果收到了2万元扣款短信,还被对方拉黑了。

■警方提示:

这种贷款诈骗主要是盗刷银行卡团伙跨界作案,对方会先搜集你的个人信息,随后以验资为由让你把钱打到自己的账户上。很多人认为把钱打到自己账户比较安全,殊不知,对方索要你的银行卡账号和短信验证码后,就可以通过盗刷或者网上购物的方式将验资款占为己有。

推荐下载

“正规”APP收取各种费用

急需资金周转的案例。马鞍山一市民准备在网上找一家贷款平台借钱。在找到一家后,该市民添加了一金融APP微信客服,之后便与其聊了起来。随后,对方推荐下载一款“正规”的金融APP,可以查看信用和贷款金额,直接线上贷款。

下载之后,对方就要求支付贷款金额6%的包装手续费,还说这是第三方平台收取。

交了包装手续费后,接下来就是缴纳认证费。等该市民都支付完毕后,对方又说,其信用卡逾期,要证明还款能力,还必须再缴纳保证金。等交了保证金,对方又称支付超时。

最后的结果可想而知,贷款没拿到手,对方也消失了。

■警方提示:

凡是在放款前收取任何费用的,比如包装费、手续费、认证费等,100%都是诈骗。

记者 刘明培 通讯员 宰正顺

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