守住“第一防线” 打造“柳州模式” 中国人民银行柳州市中心支行反洗钱工作成效综述

金融系统是反洗钱工作的“第一道防线”。为适应反洗钱监管理念由“规则为本”向“风险为本”转变，近年来，中国人民银行柳州市中心支行坚持以风险为导向，以法人监管为重心，以监管全领域覆盖为根本，逐步建成了横向到边、纵向到底的反洗钱监管网络体系，实现了穿透式、联动性的监管目标。

打造法人监管“柳州模式”

对于法人，既要监管又要帮扶。中国人民银行柳州市中心支行在充分摸底调研和论证基础上，出台多份规范性指导文件，帮助法人金融机构提升反洗钱工作水平，打造出一套独具特色的法人监管“柳州模式”。

该行制定出台了《柳州市法人金融机构反洗钱内部控制制度建设指引》，有效引导法人机构反洗钱内控机制建设，统一制度内容与标准，进一步推动辖区法人金融机构反洗钱管理制度化建设工作进程；制定了《柳州市中小银行法人机构洗钱风险自评估指南》，突出对自评估工作的评估程序、评估内容、评估标准等三个方面主要内容的管理，解决了银行法人机构“谁来评估”“评估什么”“怎样评估”的问题；出台了《柳州市法人金融机构洗钱风险管理指引》，对法人机构洗钱风险管理策略、基本流程和管理措施进行规范，引导法人机构建立健全洗钱风险管理组织体系，构建有效的运行保障机制，建立以客户为中心的洗钱风险管理信息系统，突出洗钱风险管理智能化，帮助法人机构完善洗钱风险防控体系。

打破广西特定非金融领域反洗钱监管空白

面对反洗钱监管的新常态，该行深入贯彻落实国务院办公厅完善“三反”监管体制机制的意见要求，先试先行不断延伸反洗钱监管触角。

2018年3月，该行分别与市司法局、市财政局达成联合监管共识并印发《关于律师事务所严格执行反洗钱规定防范洗钱风险的通知》《关于会计师事务所履行反洗钱义务的通知》，正式将律师事务所和会计师事务所纳入反洗钱监管范畴，填补了柳州市特定非金融行业反洗钱制度的空白，并率先在自治区内推动特定非金融机构反洗钱监管工作。

同时针对会计师事务所反洗钱工作缺乏实战经验和能力，该行联合市财政局制定出台了《柳州市反洗钱和反恐怖融资工作指引（会计师事务所）》，对辖内会计师事务所如何开展反洗钱工作进行了明确和规范，真正实现“管理上的引导、操作上的指导”的目标，有效解决了会计师事务所反洗钱工作“做什么”和“如何做”的现实难题。

制作广西首部反洗钱微电影

为积极营造反洗钱人人有责的良好社会氛围，中国人民银行柳州市中心支行大胆启用新媒介扩大宣传受众面。2016年该行自创微电影《悲从“洗”来》，以反洗钱真实案例为原型创作剧本，由金融机构人员本色出演。

这部微电影作为广西首部反洗钱微电影，献礼反洗钱法颁布十周年。该影片贴近生活，将晦涩、生硬的反洗钱概念变得更加鲜活、更加走心、更加通俗易懂。该影片还被“总行成方三十二”“天津分行银海泛舟”“青岛反洗钱研究”等多个微信公众号采用，将反洗钱宣传触角延伸到全国各地。

发挥反洗钱防破职能优势

中国人民银行柳州市中心支行紧密配合扫黑除恶专项斗争等工作，充分发挥反洗钱防破职能优势，强化资金监测和协助调查，强化了不敢腐的震慑，增强了全领域的自觉。

“通过现场走访、窗口指导等方式引导金融机构发挥反洗钱监控网络中的主体作用；从资金流向、交易渠道、关联对手、交易规律等环节顺藤摸瓜，查找、挖掘涉嫌洗钱案件线索，提炼分析形成报告报送公安机关。”该行相关负责人介绍，他们帮助公安机关梳理线索、厘清案情，并在案件侦查过程中积极指导金融机构配合完成相关调查取证工作。

一线出击、多方联动。据统计，2015年至2018年4年间，中国人民银行柳州市中心支行共指导金融机构移送可疑交易线索85条，涉及金额超过110亿元人民币。2017年至2018年共协助公安、税务等部门破获案件5起。

（朱瑞秋 韦小颖荣瑶）

新闻推荐

“柳州经验”将全区推广

日报消息（记者雷媛媛）23日上午，广西DRGs试点评估会暨全区医保支付方式改革培训班在柳州市举行。清华大学专家团队对柳州市医...

柳州新闻，弘扬社会正气。除了新闻，我们还传播幸福和美好！因为热爱所以付出，光阴流水，不变的是柳州市这个家。