建行城区支行 加强账户管控力度

近日，为全面加强对个人结算账户涉赌涉诈的管控力度，建行临沂城区支行优化账户服务管理、压实工作责任，多措并举加强个人结算账户管理力度，维护金融秩序与金融消费者的合法权益。

以预防为主，加强账户开立审查。该行定期组织培训员工鉴别可疑客户的技巧和方法，仔细询问客户开卡的用途，对每位开卡的客户要求先认真阅读个人结算账户开立领用协议，并签署承诺。主动进行风险提示，对于身份信息上存在疑义的客户，要求其出示辅助证件。从源头上对个人结算账户开立进行审核把关。

新开卡账户做好记录并及时客户回访，可疑账户跟踪调查。临柜人员对存量账户进行风险排查，对新开卡客户在一周内进行电话核实，逐一排查，确认账户为本人使用，无出售、出借他人迹象，并留存核实记录，做到有据可查。对存量客户重点排查不符合实名制要求、预留手机号码不可用、无法联系客户、账户开立后合理期限内不使用，一人多户、一址多户、网银交易地异常等情况进行账户锁定，彻底清除涉案风险隐患。

存量控制，涉案排查。结合上级行下发的涉案账户名单，对现有存量单位及个人账户进行逐户梳理分析，对存在反洗钱与反欺诈嫌疑的账户，进一步跟踪识别，对确有洗钱和涉诈嫌疑的在做好防范舆情风险的基础上，严格按账户管理规定进行控制和冻结。

（董新亮）

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