建行城区支行 三措施扎实履行反洗钱义务

为提高对反洗钱工作的认识，深刻领悟反洗钱工作的重要性，建行临沂城区支行要求全体员工牢固树立反洗钱的法律责任和依法合规经营的思想，认真学习反洗钱相关文件及制度规定。

要求全体员工加强培训与学习，增强全行员工识别洗钱行为的能力。一是明确反洗钱工作的重要性，尤其是基层网点的前台工作人员更要注重反洗钱知识学习。二是强化柜台人员的反洗钱工作能力，使员工熟练掌握反洗钱的业务知识，在源头处杜绝洗钱行为的发生。三是在省行下达反洗钱中高风险客户时，要对这类客户进行认真调查，根据事实情况进行如实回复并做到专业处理。

在开立单位结算账户及个人结算账户时要严格审查。开立单位结算账户时应严格把关，配合客户经理做好上门核查，认真审查开户证照及经办人身份证的真实性、完整性、合法性。开立个人账户时，应严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人有效身份证件进行核对。代售基金、保险等理财业务时也要严格进行客户身份识别。

对于大额交易和频繁可疑交易仔细审查。对明显套现的账户坚决不能给予现金支付，对于能走转账而取存的交易进行严格管理，拒绝伪现金交易，并严格执行大额提现预约。

（董新亮）

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