建行城区支行 “新一代”系统强化 客户身份识别监督

客户身份识别是柜面反洗钱管理中的重要环节，针对日益严峻的反洗钱监管形势，建行临沂城区支行利用“新一代”系统加强客户身份识别监督。

建行“新一代”系统为管控手工核查或者核查未收到人民银行反馈情况，在客户信息管理中设置了核查登记簿。在核查登记簿查询结果中，可查看客户身份证核查方式，重点对手输模式和未收到人民银行反馈情况进行检查。

通过对核查登记簿的检查，检查人员可在前台调阅录像或远程录像检查“手输模式”业务是否违规办理：比如客户没有来网点，柜员或网点出于某种目的以客户的身份办理业务；或客户在场但没有带身份证，员工仍违规办理。根据核查日期和时间，有检查权限的人员可在系统内查询对应的业务时间，进而查询到该笔业务是否有身份证复印件和辅助证件，并根据证件中客户照片等信息录像检查是否客户本人办理。

借助这一系统的客户身份核查统计功能，系统提取客户识别信息形成登记簿，可有效避免柜员马虎或有意违规而面临的外部监管处罚，也能促进风险管理岗位对从事柜面反洗钱工作的员工进行检查监督。

（王齐天）

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