临沭中行成功拦截ATM取款以假换真风险事件

5月18日，临沭中行成功拦截一起ATM取款以假换真风险事件，有效避免了资金损失，维护了该行声誉。

5月15日，客户周某在该行ATM取款300元，将设备中的真钞换走，故意等机器自动回吞钞票，再致电银行退还资金，经查实，系客户恶意骗取银行资金。

5月17日，客户周某致电中国银行，称其在临沭中行ATM(机具号5770)取款300元被吞钞，该行工作人员记录客户姓名、卡号、联系电话等信息，并告知将在24小时之内为其处理。5月18日，该行进行双人清机时，发现回收箱内有300元回收钞票，经过清点，发现其中一张为假币。

随后该行工作人员调阅本交易监控，发现5月15日晚21点35分，一名年龄约26岁左右男性客户手持一张百元钞票走入临沭中行自助银行设备取款，当取款机吐出300元钱时，他并没有急于取款而是将手中所持钞票更换，随后，待ATM机将钞票吞没后离开，并于5月17日致电该行要求归还吞没的300元现金。

在核实监控后，该行调阅该ATM机该时段流水，发现客户所取300元钞票冠字号分别为 P3U3061335、W08X702392、T0A8703208，回吞的钞票的冠字号分别为E5N6946031、T0A8703208、P3U3061335，5月18日，经多方请示，该行向临沭县公安局报案。

在此案件中如若ATM取款回收时，后台自动冲正而后贷记客户300元，就会使银行出现损失；若ATM清机员未仔细清点钞票而使假币混入流通现金，将会给银行带来声誉风险。由此看来，银行工作人员以后要做好如下防御措施：

1、防范意识：很多不法分子通过自助设备的不签名交易骗取银行资金，诈骗手段可谓是推陈出新。一旦发生此类案件，必须及时向上级报告，并向当地公安机关报案，以遏制此种嚣张气焰的增长。

2、自助设备管理：加强自助设备的清机管理，做好记录，循环钞票严格清点，同时清机工作必须保证双人操作。

3、清分工作进行：加快冠字号记录功能的推进，目前很多ATM不具备冠字号记录功能，需要加快此项功能的推进。

4、监控录像管理：本次事件的完整过程之所以能够重现，主要是监控设备的功劳，故而，银行网点务必加强监控设备的管理，遇到此类事件在准许的情况下保存证据，避免超期后资料丢失。 (刘永新 李保运) 

新闻推荐

农行临沭郑山分理处为八旬老人送去“救命钱”

近日，农行临沭郑山分理处的工作人员急事特办，以高效优质的上门服务为八旬老人办理了借记卡密码重置业务，解锁了老人治病救命的钱。经了解，原来老人腿部旧疾复发，随时有失去行走能力的危险，现在急需这笔...

临沭新闻，新鲜有料。可以走尽是天涯，难以品尽是故乡。距离临沭县再远也不是问题。世界很大，期待在此相遇。