违规违法乱象丛生 工商银行山东省分行所属机构频频遭罚

商报消息员工违规办理业务、侵占对公客户账户资金以及柜面业务复核、授权流于形式等，中国工商银行股份有限公司德州分行（下称工行德州分行）日前遭到监管部门行政处罚。记者统计发现，今年以来中国工商银行山东省分行所属机构频繁被罚，内控及员工管理可谓乱象丛生。

中国银保监会日前公示的德银保监罚决字〔2019〕2号行政处罚决定书显示，工行德州分行因“员工违规办理业务，挪用内部账户过渡资金与侵占对公客户账户资金；柜面业务复核、授权流于形式”等理由被德州银保监分局处以45万元罚款。

事实上，早在德州银保监分局对工行德州分行作出行政处罚决定之前，工行山东省分行和旗下分支行即已多次被出具行政处罚决定，内控和员工管理“乱象”同样重点被关注。

山东银保监局此前公布的鲁银保监罚决字〔2019〕12号行政处罚决定书显示，工行山东省分行因“对客户风险承受能力评估不客观审慎，严重违背审慎性原则；部分自有理财产品名称具有诱惑性、误导性；代销保险产品的宣传资料不符合监管规定”等理由被山东银保监局处以罚款20万元。

同样是工行山东省分行，（鲁银监）罚字〔2019〕18号行政处罚决定书显示，工行山东省分行因“对下属分行未能排查发现支行对公客户营销人员违规担保的重大违法违规问题，在员工异常行为排查等内控管理不到位的问题负有管理责任”被山东银保监局处以罚款100万元。

据记者不完全统计，今年年内，山东工行系统内还有包括工行日照分行、工行淄博分行、工行菏泽分行、工行聊城分行下属冠县支行、莘县支行等先后被出具行政处罚决定书。

而在此前的媒体报道中，滕州工行一支行行长因采取虚假销售高收益理财产品、伪造理财产品协议书等方式，骗取该行客户理财款108.86万元和银行承兑汇票贴现款297万元，而被法院认定为犯诈骗罪并被判处有期徒刑十三年。鲁综

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