“亮剑”套路贷斩掉互联网黑手截至11月9日“2·12”特大套路贷案共抓获犯罪嫌疑人257人

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【本报讯】（兰州日报社全媒体记者张烁）2018年12月，市公安局民警工作中发现一利用APP平台进行套路贷违法犯罪的案件线索，随即开展技术攻坚和网上侦查，经两个多月艰苦工作，侦查人员通过大数据分析比对，基本摸清了该套路贷团伙的各级组织架构、人员构成及运作模式。

经前期研判，这是一个集非法收集公民个人信息、套路贷、“软暴力”催收于一体的犯罪团伙。其利用开发的网贷平台、APP，非法收集公民信息，采取“砍头息”、逾期高额收费的方式，向受害人放贷。例如：受害人贷款1000元，平台先期以服务费的名义扣除300元的贷款利息，受害人实际拿到700元，贷款时间为7天，逾期每天加收10%的利息（按照1000元计息），利滚利重复计息。受害人需在7日内还款，逾期不还，该团伙便使用软件发送催收骚扰短信对受害人及其家属、好友等进行“轰炸”；同时雇佣多个催收公司，以电话骚扰、短信轰炸、P图等多种软暴力方式进行催讨收账。涉及甘肃省市受害人众多，危害较为严重，影响十分恶劣。

因该案涉案资金大、犯罪团伙窝点分布地域广、受害人多，市公安局成立专案组，省公安厅派员指导，抽调精干警力集中开展侦办，同时向公安部汇报案情。公安部领导对此案高度重视，专门派工作组到兰州，研判指导该案侦办工作，研究制定打击方案。

3月15日，央视“3·15”晚会对套路贷违法犯罪行为进行曝光。节目播出之后，专案组立即部署,提前开展集中收网抓捕工作。在公安部的统一部署和当地公安机关的密切配合支持下，专案组组织400余名警力同时开展对该“套路贷”犯罪团伙的首轮打击，一举捣毁外省6个犯罪窝点，现场查控涉案人员750余人，依法将有犯罪嫌疑的210人押回审查。现场查获扣押大量电脑、手机等作案工具，查获现金、金条、名表、豪车、房产等涉案物品。

截至11月9日，共抓获犯罪嫌疑人257人，查扣、冻结各类涉案资产20.74亿元。

案件回顾

“2·12”特大网络套路贷犯罪集团案系公安部挂牌督办案件。新领域、软暴力、套路贷，是“2·12”特大套路贷案的三个标签。

2018年7月至2019年1月15日期间，一个披着合法外衣，实则从事违法犯罪的互联网公司，使用手机APP软件，非法获取公民个人信息；建立多个网络贷款平台与受害人签订贷款合同，循环放贷19.46亿元，非法收回资金30.25亿元，涉及甘肃省受害人3万余人。截至目前，该案共抓获犯罪嫌疑人257人，侦破刑事案件两类19起，查获现金2463万元，金条170余公斤，豪车7辆价值合计2600万元，查扣豪宅5处价值合计1.1亿，冻结涉案账户资金16亿元。

2018年12月，兰州市公安局在一次对网络黑恶犯罪线索的挖掘中，发现一网站涉嫌“套路贷”。经进一步网上侦查和对该网站的数据分析研判，发现该团伙自2018年7月至2019年1月15日期间，使用“网牛”等1317个手机APP软件，非法获取482万人的通话记录、电话号码本、银行卡号等公民个人信息；建立“红番茄”“米猪”“开心龙”“漫海”等20个贷款平台，利用杭州土豆用钱资产管理有限公司、杭州昌耀电子商务有限公司等20个主体公司与受害人签订贷款合同，累计放贷资金19.46亿元，收回非法资金30.25亿元，利润10.79亿元；建立合作关系的催收公司24个。涉案人员共计612人，涉及甘肃省受害人3万余人，涉及兰州市2328人。

据介绍，该案团伙主要针对的是年轻网民，这些网民普遍具有无节制消费、习惯网上购物、偿还能力较好等特征。犯罪团伙利用这些年轻网民的以上特点，诱导他们贷款，并收取“砍头息”。

该团伙使用软件发送催收骚扰短信对受害人及其家属、好友等进行轰炸；同时雇佣多个催收公司，以电话骚扰、言语威胁、短信轰炸、发送侮辱短信、发送或上传PS裸体图片、灵堂图片等手段滋扰、威胁受害人及其父母、同学、老师、亲朋等多种“软暴力”方式进行催讨收账。该犯罪集团采取暴力、威胁等手段实施了敲诈勒索、寻衅滋事、诈骗、侵犯公民个人信息、传授犯罪方法、非法利用信息网络等一系列违法犯罪活动。

成效显著

鉴于该案涉案资金大、地域广、受害人多，市公安局成立了专案组，省公安厅派员指导，抽调精干警力集中开展侦办，同时向公安部、省厅汇报案情。公安部领导对此案高度重视，专门派工作组到兰州，研判指导该案侦办工作，研究制定打击方案。案件由网安支队牵头，刑侦、技侦等部门配合下集中侦办。

兰州市公安局安排部署刑、技、网、合成等部门对已获取的批量数据进行了全面分析和侦查取证工作，发现该团伙利用已经注册好的公司在易宝支付平台开设账户，将用来放贷的原始资金打入开设好的账户，待受害人贷款审核通过后，由该团伙以垫付消费的名义通过易宝支付平台的账户向贷款人放款，给付受害人电子密钥，受害人登录易宝支付平台后凭密钥领取电子点卡进行消费或提现。同时，该团伙下属公司、外包催收公司之间的转账也在易宝支付平台进行。

今年3月15日，央视“3·15”晚会对该公司“套路贷”违法犯罪行为进行了曝光。为防止资金转移流失，节目播出之后，专案组当机立断、立即部署，提前开展集中收网抓捕工作。在公安部的统一部署和当地公安机关的密切配合支持下，专案组组织400余名警力同时开展对该“套路贷”犯罪团伙的首轮打击，一举捣毁外省6个犯罪窝点，现场查控涉案人员750余人，依法将有犯罪嫌疑的210人押回审查。现场查获扣押大量电脑、手机等作案工具，查获现金、金条、名表、豪车、房产等涉案物品，共扣押、冻结涉案资金、财物价值10亿余元。第一次打击查询冻结涉案赃款8.9亿元。

3月18日，兰州公安“2·12”特大套路贷专案组将203名犯罪嫌疑人从外地押解回兰。顺利追回价值5000余万元的黄金专案组前期派出15名精干警力对主犯王某某进行了秘密侦查，准确掌握了该嫌疑人三处常住地、一处临时住所、名下多辆车辆信息及具体停车位置，并对王某某的实时动态进行侦控。

3月15日，在公安部的统一部署和当地警方的配合下，由400余名警力组成的专案组在多地同时集中收网，并对王某某的住所、停车场同步进行搜查，当场查扣现金2463万元，金条约20公斤价值600余万元，名表9块价值400余万元，豪车7台价值3200余万元，查扣价值4800万元豪宅一处，价值1100万元豪宅一处，价值7000万元豪宅一处。在对王某某涉案财产进行梳理的过程中，侦查员发现王某某的获利部分有近5000万的出入，数字之大触目惊心。

王某某交代了将价值5000万的黄金藏匿于情人黄某住处的犯罪事实，并主动带领警方前往黄某住处指认查扣，但当侦查员赶到该房间时，早已人去楼空、一片狼藉，巨大的保险柜柜门敞开不见一物。

5000万黄金在眼皮子底下不翼而飞，所有在场人员头皮发麻，惊出一身冷汗。侦查员立即开展案中案的侦查工作，确定价值5000万的黄金被王某某的情人黄某连夜转移，人员和黄金下落不明。

侦查员调整侦查思路，从关系人方向着力突破，迫查到黄某的父亲后，加大审讯力度，晓之以情、动之以理，黄某父亲考虑到黄金数量之大，为了减轻女儿和自己的罪责，供述了帮助女儿转移黄金的犯罪事实，并连夜带领侦查员行车两小时到达一个偏僻农村，在一个不起眼民房内床下，将藏匿在涂料桶、旅行箱、编织袋中的黄金起获。当天警方现场查获黄金152公斤，价值5000余万元，案中案得以成功侦破。

据办案人员介绍：该案主犯王某某，80后，毕业于山东某知名大学，有国内某顶级互联网企业从事风控工作的经历，对互联网投资有一定了解，平时阅读一些互联网金融知识，其目的就是希望利用互联网快速致富。

专案组经过对王某某手机中的上万条信息数据逐一进行分析甄别，获取了该嫌疑人在境外赌场存有2.2亿资金的两条信息，因王某某掌握二十多家公司，几个亿的流动资金信息，动辄上百近千万的通知信息混合在众多广告信息当中，稍有遗漏会造成大量赃款流失，针对此信息，专案人员采用有针对性指认，经过一番斗智斗勇，王某某放弃抵抗，彻底交代了同案金主在澳门两个赌场存款2.2亿港币的犯罪事实。据其交代，该2.2亿港币是他们最后的防线，是案发后准备逃亡使用的救命钱。目前，公安部已协调澳门警方对2.2亿赃款进行查询、冻结、追缴。

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