中信银行兰州分行反洗钱工作开启新篇章

近年来，国内外洗钱形势十分严峻，人民银行先后出台“3号令”、“117号文”、“235号文”等系列新规，监管政策紧锣密鼓，银行业金融机构反洗钱工作任务十分艰巨，中信银行兰州分行面对严峻的社会环境，积极履行反洗钱社会责任，全面落实监管新规，特别是在系统改造、功能模块建设、制度建设以及队伍建设等方面取得了重要突破。

为切实履行反洗钱与反恐怖融资义务，防范洗钱与涉恐怖融资风险，建立名单监控和回溯机制，通过反洗钱名单监控系统建设和上线运行，确定“系统筛选”和“人工分析”相结合的方式，实现全部业务和客户“事前、事中、事后”全流程闭环实时监控，有效防范洗钱风险。

根据“3号令”监管新规要求，开展反洗钱风险管理系统合规性改造，强化大额交易和可疑交易报告机制。同时，制定“235号文”数据专项治理实施工作方案，加强对非自然人客户“穿透性”身份识别、针对证件过期客户通过系统自动进行业务限制等管理，取得一定成效。

截至目前，该行已建成涵盖客户身份识别、名单监控、客户身份资料及交易记录保存、大额和可疑交易报告、客户风险等级管理、交易监测管理、产品/客户洗钱风险评估、绩效考核等全方位的制度体系，为反洗钱工作实践提供了制度依据。

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