山东省通报网络犯罪、精准诈骗成诈骗新花样 微信收到贷款，要注意了

山东省公安厅集中返还一批受害人被骗资金记者郑芷南摄">山东省公安厅集中返还一批受害人被骗资金记者郑芷南摄商报消息（记者郑芷南通讯员刘贵增马凯）记者昨日从省政府新闻办召开的打击治理电信网络诈骗犯罪新闻发布会上获悉，上半年，全省共破获电信网络诈骗案件6417起，抓获犯罪嫌疑人3674名，同比分别上升81.48%和36.43%；止付金额11.29亿元；冻结金额8.78亿元。在发布会现场还举行了涉案资金集中返还仪式，集中返还涉案资金3403万元，涉及全省16个地市。

与此同时，山东省依托大数据警务云建设，优化对诈骗电话、诈骗APP等的发现反制能力。采集和共享已发案件诈骗分子声纹资源，日均监测识别35万次通话，已累计推送预警14.6万条；实时分析重点地区来话行为，日均封堵重点地区来话2800余条。

此外，山东省建立警银、警信协作机制，强化账户实名制落实，加强支付结算管理，完善资金查控机制。省通信管理局副局长沈泳涛介绍，严格规范电话用户实名制管理，要求企业严格实行“一证五卡”制度，严防非实名手机卡流入市场。

据介绍，上半年，山东省电信网络诈骗犯罪有三个主要特点。一是网络犯罪比例增高，二是通过第三方支付平台转移赃款，三是窃取公民个人信息实施精准诈骗。

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贷款、办理信用卡类诈骗案件多发

据省公安厅刑侦局局长、省反诈中心主任李民介绍，诈骗分子紧盯社会热点，有针对性地实施诈骗，诈骗手法不断翻新。据统计，今年上半年，贷款、办理信用卡诈骗案件急剧增多，成为当下群众最易遭受的诈骗手法之一。犯罪分子看准时机，通过建立虚假贷款、办理信用卡网站，在网上、社交平台等打出虚假广告，以“无抵押、无担保、无需证明、手续简单、无利息、高额度”等为诱饵，引诱这些群众申请贷款或申办信用卡。

警方提醒：要理性贷款、办理信用卡，不可听信各类贷款中介忽悠，不要随意透露自己的个人信息，不要轻易给对方转账，要通过具有贷款、办理信用卡资质的正规银行或知名网贷公司，按照正规程序进行办理。

银行如何防诈骗？

据人民银行济南分行副行长董龙训介绍，自2019年4月28日起，山东省全面取消企业银行账户行政许可。人民银行济南分行建立起矩阵式账户管理架构，从事前、事中、事后三个方面分别加强了账户信息审核及异常交易监测，对企业银行结算账户实施全生命周期管理。此外，还组织上线运行山东省银行结算账户开户信息管理系统，相关部门共享电子营业执照等信息，因此，取消企业银行账户许可后，银行账户管理不但没有削弱，反而从源头上构筑起防范电信网络新型违法犯罪的支付结算安全防线，对进一步做好防范和打击电信网络诈骗将产生积极的推动作用。

如何判断及预防诈骗电话？

据省通信管理局副局长沈泳涛介绍，日常生活中，电话诈骗比较常见的手段有三类：一是冒充公检法类；二是冒充客服类；三是贷款（代办信用卡）类。

通信部门提醒，预防诈骗关键是要陌生电话谨慎接听，陌生短信不轻信，陌生链接不轻点。

山东银保监局在协助公安机关防范打击电信诈骗方面取得了哪些成效？

据山东银保监局巡视员曹光中介绍，一是进一步完善警银协作机制。二是进一步督促银行机构提升自身防反能力。三是进一步强化宣传教育。

典型案例

1东营破获跨国诈骗案

2018年12月21日，东营广饶县居民张某报警称，其被人以提供贷款需要缴纳保证金名义诈骗4万余元。省、市、县三级公安机关专案组经过深度研判，确定此案是以林某为首的犯罪团伙所为。该团伙成员长期在缅甸第二特区佤邦境内活动，通过租住宾馆搭建诈骗窝点，制作了针对网络贷款、博彩的虚假网站，通过微信、QQ等网络社交工具大量发布广告，诱骗大陆居民参加网络贷款，然后要求受害人缴纳保证金等方式实施诈骗。2019年1月22日，专案组在河南将回国的10余名犯罪嫌疑人抓获，破获案件近千起，涉案资金1000余万元。

2烟台破获直播平台网络交友诈骗案

2019年4月9日，烟台市莱山区某酒店员工报警称，其在某网络直播平台被他人以交友为名诈骗4000余元。案发后，专案组经过深度研判，发现该诈骗团伙分为老板、女主播、诈骗经纪人。以色情聊天引诱为主，诱骗受害人通过微信、支付宝充钱，实施交友诈骗。经过充分准备，5月23日，集中抓捕行动，共打掉诈骗窝点20个，抓获犯罪嫌疑人225名，扣押电脑、手机、银行卡等作案工具一宗，冻结资金1900余万元。

3潍坊破获跨国刷单诈骗案

2019年4月23日，潍坊安丘市居民郭某报警称，其被人以刷单的名义诈骗7万余元。专案组经过深度研判，查明团伙组织架构和各层级嫌疑人情况，明确诈骗窝点位于缅甸木姐镇，做到了“定人、定案、定位”。专案组于6月1日开展集中抓捕行动，在广东、福建和云南中缅边境抓获犯罪嫌疑人17名，冻结涉案资金200余万元。

4济宁破获虚假投资理财诈骗案

2019年2月11日，汶上县居民赵某某报警称，其被人诱导在一个虚假网络平台进行投资，被骗40余万元。省、市反诈中心及汶上县局成立专案组，全力攻坚。5月20日，抓获犯罪嫌疑人60名，查获赃款600余万元，冻结涉案资金1000余万元。初步查明，2018年9月份以来，犯罪嫌疑人陈某、林某组织人员，以微信聊天、观看直播间视频讲座等方式，诱导受害人向国际投资平台进行投资，后通过技术手段操控平台后台数据，使受害人账户显示“爆仓”，骗取受害人钱财。

5德州破获购买虚假网站诈骗案

2018年11月6日，德州市德城区居民陈某报警称，其被人诈骗18万元。在省反诈中心的组织指导下，德州市公安机关于2019年5月22日，抓获犯罪嫌疑人162名，破获案件130余起，冻结涉案资金1300余万元。该犯罪团伙谎称“政企扶持中小企业协会”的工作人员，对受害人进行政策扶持，推销“中国新能源科技”网站，期间数十个嫌疑人拨打受害人电话称要在“中国新能源科技网”投放广告，让受害人误认为利润丰厚，从而实施诈骗。

6菏泽破获冒充公司领导诈骗案

2019年3月12日，菏泽成武某公司被人QQ冒充公司老板诈骗198万元。省反诈骗中心立即启动对涉案资金流、信息流、网络流研判工作，迅速明确涉案人员身份，确定诈骗窝点在广西宾阳。菏泽市和成武县公安局专案组先后在广西、云南、广东等地抓获犯罪嫌疑人20名，破获案件100余起，涉案资金1000余万元。

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