交通银行济宁分行 筑牢反诈“防火墙”

交通银行济宁分行高度重视反电信网络诈骗工作，积极开展“断卡”行动和反诈APP安装。截至10月底，涉案账户持续为零。

加大开卡和签约审核力度。该行对异地户籍客户加强核实，通过核对联系地址、联系电话、查看客户途径地等方式核实客户信息真实性。同时，加大对开卡时开卡用途的核查力度，对用途描述含糊、用途不符合逻辑时，重点进行风险提示。

建立异常账户核查长效机制。该行对日常开户过程存疑但无法有效劝阻的账户，建立可疑账户信息台账，指定专人每日核查交易或不定期拨打预留电话回访，发现资金异动、电话无法接通、接通人与实际申请人不一致等情况立即内部止付为只收不付，并按照开户异常线索上报当地人民银行转当地反诈中心。

交行济宁分行将监控工作常态化，明确要求对四个登记簿每日不少于早中晚三次查询；对公安机关查询或冻结业务后，立即对涉及账户内部止付；对省行提取下发的可疑账户开展核查，对存疑账户立即控制交易；对人行下发的各期个人和单位的涉案相关人员和高危人员信息，指定专人持续汇总更新。

加大业务培训和风险宣讲。该行梳理汇总风险案例、风险提示，资质员工培训，引导员工积极堵截重大风险事件，进一步提升账户业务经办人员的风险意识。他们加大对客户的宣传力度，引导公众规范开立和使用账户。对企业账户开户的，上门核实时给企业法人发放省行统一印发的宣传单页，及时提示风险。通过员工个人、服务窗口、客户多渠道推广安装国家反诈APP。甄天雷

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