中国人寿济宁分公司 开展反洗钱集中宣传 提升全民风险意识

今年11月以来，为深入贯彻落实上级公司及驻地人行反洗钱宣传工作部署，提高社会公众反洗钱意识，遏制洗钱犯罪活动，中国人寿济宁分公司在全市系统深入开展了反洗钱集中宣传活动，系统上下统一部署、统一要求、统一行动，全员认真履责，加强协作沟通，形成宣传合力，借助活动开展有力地提升了全员和社会公众反洗钱风险方案意识和风险防控水平。

活动中，公司市县两级采取了多种形式的宣传活动，一是在各单位营业室、办公场所、职场、营销服务部，通过悬挂横幅和张贴标语形式，突显反洗钱工作的严峻形势，让全市干部员工及销售人员进一步提高重视，充分认识反洗钱工作的重要性，认识洗钱的危害性，增强反洗钱意识，不断提高工作水平，提升工作技能。二是设立反洗钱专柜。此次反洗钱宣传活动中，公司设立了8个反洗钱专柜，向客户解答反洗钱相关知识，发放宣传资料6800余份，使广大客户更直观地了解和掌握反洗钱知识，提高洗钱辨别能力，加强自我保护，增强职责意识，远离洗钱陷阱，打击洗钱犯罪，共同营造良好的社会风气。三是多角度、多层次开展教育培训。组织全员开展反洗钱法律法规及业务培训，领会学习文件精神，抓住工作重点，严格贯彻落实各项管理规定，进一步提高反洗钱工作的主动性和积极性。

在内部反洗钱风险防控上，公司从细节着眼，从细处着手，抓严、抓实客户身份识别、大额和可疑交易识别、风险评估和客户分类管理三方面工作。对于客户身份识别工作，公司严格认真执行客户身份识别制度，坚持“了解你的客户”原则，在展业、承保、保全、理赔、客服、收付费等业务环节，认真识别客户身份，收集客户信息，了解客户及交易目的和交易性质，确保每位客户身份真实有效，同时做好客户信息保密工作，销售人员做好客户服务工作，加强沟通联系，取得客户的信任和支持，形成及时、完整、连续的客户资料，从根本上防止避免洗钱风险的发生。对于大额和可疑交易的识别和分析工作，公司秉持人工识别与系统抽取相结合的原则，根据实际情况进行大额交易和可疑交易分析，对反洗钱信息管理系统中异常数据的分析，按照流程由反洗钱联系人初步审核并指派到反洗钱岗，由反洗钱岗根据业务类型，调查核实异常交易的档案、资料、客户身份资料信息，了解交易目的、交易形式及业务特点，形成识别分析意见，提交审核。对风险评估和客户分类管理工作，公司按照《中国人寿保险股份有限公司洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理规定》的相关要求，持续做好客户风险等级划分复评工作，对新建立业务关系的客户在保险合同成立后10个工作日内完成复评，对重新评定等级的客户，风险等级进行初评后的10个工作日内完成复评。同时做好对高风险客户的控制措施，及时开展尽职调查，掌握客户资金交易活动、分析交易特征，防范反洗钱和反恐怖融资风险。

在做好内部宣传教育和工作落实执行同时，公司还在全市范围内开展了“四进入”主题教育宣传活动，通过进柜面、进社区、进职场、进团队，开展主题为“严格执行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，打击和预防洗钱犯罪”、“了解反洗钱知识，远离洗钱犯罪”的反洗钱宣传，在社区、职场和销售团队中广泛开展专题教育活动，累计受众员工、销售人员、群众达4万余人次，起到了良好的反洗钱宣传效果。（文静）

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