让融资服务在数据平台跑出“加速度” 人民银行济南分行搭建融资服务网络平台,成功对接1.8万条融资需求

2016年12月,人民银行济南分行开发上线了山东省融资服务网络平台,将全省336家省级银行机构和地方法人金融机构以及15397家银行分支行和基层网点连接起来,在金融城域网上搭建了全省范围内的银企融资对接平台。据了解,为打通银企对接内外网连通问题,2017年10月,人民银行济南分行在“山东政务服务网”开通“企业融资需求征集”功能,将平台升级为山东省企业融资服务网络系统,企业可随时通过互联网提交融资需求信息。升级后,平台实现了互联网与金融城域网的有序对接,并借助政务服务平台,有效提升了服务效能。

本报记者张頔

整合政务信息6300余项,解决银企信息不对称

“系统依托省电子政务外网和人民银行金融城域网设计开发,连接企业、政府部门、人民银行、金融机构各方,建立了我国第一个全省范围内‘立体化、全方位、广覆盖\’的互联网融资对接系统。”人民银行济南分行党委书记、行长周逢民告诉记者。

人民银行济南分行逐步完善系统各项功能,在系统升级过程中突出信息整合共享,以国家政务信息系统整合共享试点为契机,推动实现信息自动匹配共享,努力让企业“少跑腿”、让数据“多跑路”。企业提交融资需求后,原来分散在多个政府部门的涉企信用信息,通过省政务信息资源共享交换平台实时汇集共享,自动推送给全省所有银行分支行,让银行信贷决策更科学、更有效。

借助山东省政务信息共享交换平台整合汇集各部门涉企信用信息,系统将发改委的企业信用信息、税务部门的纳税信息、农业部门的农村土地确权颁证、工商部门的企业登记信息等数据与企业融资需求打包,实时推送给全省所有银行基层网点,为金融机构审贷决策提供信息参考,共整合各类政务信息6300余项,涉及企业2100余家,有效解决了银企信息不对称的问题。

与此同时,人民银行济南分行还持续健全完善企业融资需求征集功能,指导各地市积极解答企业提交融资需求过程中遇到的问题930余次,广泛涉及国家产业政策、货币政策以及银行贷款规定等。

记者了解到,为推广新系统应用,人民银行济南分行组织了多层次、多维度银企互动活动。如分行营业管理部将企业的主开户行作为主办银行,确保企业融资需求信息及时对接；潍坊、泰安、济宁等地选取参与对接较为积极、经营灵活度较高的城商行、农商行等地方法人机构作为主办行,要求主办行每天登陆平台进行查看,及时对接需求信息。威海、淄博、枣庄等10家中支依托金融顾问团融知融智服务,深入企业走访交流,面对面向企业宣传融资服务网络系统,详细讲解系统的新功能和操作方法,让企业主动接受并使用系统。

统计显示,自2016年12月融资服务网络平台系统开发上线至2018年3月末,已累计发布企业融资需求信息3.8万条、融资需求总额2.3万亿元,对接成功1.8万条、贷款金额4671亿元,企业平均获得贷款1500万元,贷款时间压缩2至3周,累计降低融资成本2.6亿元。其中,自2017年10月份起,通过“山东政务服务网”征求企业融资需求2173条,银行业金融机构主动开展对接5109次、贷款金额267亿元。

融资需求发布后,能推送给1.5万家银行网点

“以前我们资金紧张、需要贷款的时候,都是自己一家一家联系银行,拿着成套的企业资料到处跑,费功夫不说,效率还低。”山东圣润纺织有限公司总经理高修斌说,“后来我们看到人民银行宣传的这个融资服务网络系统,就按照宣传册上的方法在网上发布了一条融资需求,银行就主动上门跟我们对接了。企业项目是济宁市新旧动能转换重大项目库里的项目,授信、审批都能走绿色通道,整个流程时间缩短了三分之二。”

山东圣润纺织有限公司通过山东政务服务网发布4000万元的流动资金贷款融资需求后,中国银行济宁分行、济宁银行、嘉祥农商行积极与其进行了对接。其中,嘉祥农商行已为其发放2000万元的流动资金贷款,济宁银行拟为其授信4000万元,用于满足其新项目生产的流动资金需求。

据了解,借助山东省企业融资服务网络系统,银企对接模式从“一对一”到“多对一”,省内所有企业通过互联网就能提交融资需求,企业发布融资需求信息后,相关信息会实时推送给全省1.5万多家银行基层网点。同时,系统实现了银企融资对接情况从过去手动汇总到网络传输,只要在系统中输入企业信息,对接状态、对接情况就会一目了然,解决了过去银企对接情况跟踪难问题。在此基础上,系统要求银行对接后必须在规定时间内反馈对接情况,从根本上解决了传统银企对接成果“查验难”问题。此外,系统可借助自身统计分析功能,实现对银企融资对接情况的分类汇总和分析,准确、客观评估各金融机构支持重点区域、领域和行业的成效和不足,为各级政府科学决策提供参考。

为做好银企融资对接系统推广工作,人民银行济南分行还强化督导检查,组织开展全省范围内的突击检查。截至目前,全省17个地市共开展突击检查125次,涉及481家银行机构,发现银行机构存在操作人员系统操作运用等各类问题近300项,约见银行机构谈话240余次,并要求其限期整改到位。建立定期通报制度,按月调度银企融资对接情况,按月通报各银行机构对接情况。截至目前,全省共通报系统推广使用情况229次,涉及银行机构449家。

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