网贷钱没到手他反被套走3万 这还没完，听吩咐办的新卡疑成“洗钱”账户

章丘的杨先生因家中变故急需资金周转，他便通过网络找到了一家信贷公司，并按照对方指示在银行办了一张新储蓄卡。本想着贷款能很快到账，接下来发生的事却让他傻了眼：不光贷款没收到，原有储蓄卡里的钱也被花个精光，新办的卡中还莫名多了几十笔交易记录，疑似成了一个“洗钱”账户……

设下圈套：

网上联系贷款对方让先发身份证照片

回想起最近一周发生的事，3月2日，杨先生接受采访时表示，感觉像是做了一场梦，至今他都没完全搞明白，卡里的钱是怎么“飞走的”。

“我是2月20日从网上联系到的这个骗子。”杨先生口中的“骗子”自称是一名信贷业务员，“我加了他的微信，他说可以帮我贷款30万。”

这名信贷业务员先是以保证金为由，询问了杨先生名下有哪家银行的储蓄卡，“我跟他说我手里有一张建行的卡。”随后对方向杨先生索要了这张银行卡的卡号及其本人身份证照片，并要求他向这张卡里存入3万元作为验证资金。“当时我觉得反正卡和密码都在我手上，应该不会出问题”。

杨先生当时不知道的是，骗子的圈套从这时就开始了。

步步深入：

要放贷还需办新卡手机号要绑别人的

“那个人跟我说，光发了卡号还不行，我还得再去办一张新的储蓄卡。”对方告诉杨先生，新办的卡要跟之前提供卡号的储蓄卡所在行一致，必须是建行。“当时我觉得反正是储蓄卡，没有什么风险，就答应了”。

第二天上午10点多，杨先生赶到了一家建设银行，按照骗子的指示，他用自己的身份证开了一张新的储蓄卡。其间，这名信贷业务员还通过微信要求杨先生在预留新卡手机号时，要绑定他提供的手机号。“当时我其实感觉到一些别扭了，但一想这个卡本来就是还钱用的，自己平时又不会用，应该不会有问题，就按他说的办了”。

新卡办完后，杨先生拍下照片发给了那名业务员，对方看到后表示杨先生不需要再做其他操作了，剩下的在银行内等待即可。“他说马上派业务员过来跟我签合同，之后接着就能给我放贷款。”

惊觉被骗：

苦等不见放贷人原有卡中的余额空了

然而，

杨先生左等右等，既不见人来，也不见有人电话联系他。

杨先生的心里打起了鼓，他不断通过微信联系那名业务员，对方一会儿说工作人员正在路上，一会儿说财务那边比较忙可能会晚一点。“我下午还要上班，就跟那个人说我先走了，之后再约时间。”等到中午12点，杨先生有些着急了。

在去公司的路上，冷静下来的杨先生终于感觉到了不对，他登录了自己建行的手机银行查询账户信息，结果却让他倒吸一口凉气：自己原有的那张储蓄卡里的近3万元，在过去的2小时里不见了。

“一看到钱没了，我马上给那个人打了电话，他让我不要着急，应该是银行在验资。”不敢再轻易相信对方所说，杨先生马上返回银行打印资金流水，查看发现，消失的钱是通过4笔交易被划走的，“都是消费，前3笔显示是上海一家网络科技公司，最后一笔只显示银联跨行消费，没有具体商家。”

杨先生试图与对方联系要回被转走的钱，开始几日对方愿意接听他的电话，不断安抚他耐心等待，大约一周后就彻底失去了音讯。

这事没完：

凭空现30余笔交易新卡疑变洗钱账户

“当时也是太冲动，

居然相信一个从没见过面的人。”懊悔之余，杨先生也有些疑惑骗子既然得手，又为何一直与他保持联系，后来猛然想起了那张新办的卡，“那张留了骗子电话的储蓄卡，我一直没把手机号改回来，也一直没查看过”。

不安之下，杨先生迅速登录手机银行绑定新卡，查询结果比之前更令他心惊：从2月21日至28日，这张新卡里产生的交易记录多达30余笔，每次都是从第三方金融机构提现后，迅速再通过其他第三方交易机构以消费的形式划出，总收入与总支出都达33000元。“我这才反应过来他为什么让我办这张卡，还要留他的手机号，被我发现后还想办法拖住我好几天，这是用我的卡在洗钱啊！”杨先生说，好在自己新办的储蓄卡属于二类卡，每天消费金额不能超过1万元，“不然还真不知道要从我卡里走多少钱，到最后我都脱不了干系”。

目前，杨先生已经提供了相关证据，向当地公安机关报了案。

业内分析：

个人信息骗到手对方复制了银行卡

采访过程中，

杨先生一再表示，自己也知道网络贷款存在风险，“可当时我觉得只要卡、密码、验证码不给别人，就不会出问题。”可令他没想到的是，骗子还是把他的钱转走了。

对此，一位银行从业人士介绍，骗子在与杨先生联系之初，就索要了他的全部身份信息以及卡片信息，“全部信息到手后，他们很可能利用非法技术手段复制了一张新卡。”同时，骗子还可以利用杨先生的个人信息在第三方金融交易平台进行注册，绑定他的二类卡进行提现、消费，“在平台看来，注册信息、卡片信息相符，预留骗子的手机号也可以避开手机验证码的问题，骗子完全可以在杨先生不知情的情况下进行交易。”上述银行从业人士表示，如今网络交易在日常生活中很常见，一定要注意保护好个人信息，“不只是验证码，个人身份证、手机号等一定不要轻易提供给别人”。（记者俞丹）

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