兴业银行济南分行成功堵截持假证开户案件

假身份证，对我们的社会平安构成了极大的威胁，很多犯罪分子利用这种隐蔽真实身份的“名片”游离法网之外进行诈骗等犯罪行为，给每位诚实守法的公民带来困扰。近日，兴业银行济南分行营业部成功堵截了一起持假身份证开户的案件。山东商报.速豹新闻记者逄增凤通讯员赵翔

2020年3月24日10点10分左右，一名怀抱婴儿的女士和其母亲来到兴业银行济南分行营业部，该女士要求办理个人银行卡开户业务。兴业银行济南分行营业部大堂经理王晓威接触客户时发现客户身份证颜色异常,智能柜台无法读取,遂带客户来柜台再次审核,经办柜员姚媛核验身份证件时发现，身份证无磁性，且在紫外光下亦无荧光反应，但在普通光下，身份证正面有长城光变图案，身份证制作精致，经办柜员通过人民银行联网系统查询，发现户名和身份证号一致，但显示照片为空，柜员立即将这个发现汇报给了主管孔潇。

孔潇审核客户提供的身份证后，发现身份证表面光滑，底纹模糊、颜色变化明显，字体颜色较深，照片较虚，透光查看身份证内并无芯片，紫外光下无长城图案荧光反应。经与开户人沟通，该女士自称是某出版社员工，此次办卡的用途是代发工资，问其身份证是从哪里办里的，客户支支吾吾，先是说在派出所办理的，又说忘了，身份证丢过，不记得了。

兴业银行的工作人员向客户说明了虚假证件开户的后果和相关规定，并按分行办公室制定的相关预案第一时间通知了保卫干部，同时在后台拨打了报警电话，这时客户略显紧张，期间一直咨询怎么才能办理银行卡，户口在外地能不能在济南办理身份证等问题，孔潇和姚媛耐心的对客户提出的问题进行一一解答。派出所民警来后询问了具体情况，带该女士去派出所做进一步调查。

记者了解到，客户身份识别是银行一线员工的重要工作，也是保障客户账户安全的第一道屏障。造假分子技术越来越高,柜员们在办理开户、交易等业务过程中，需认真识别客户身份，审核身份证件信息，发现异常情况要提高警惕，多方核实，防范风险。

兴业银行济南分行相关负责人告诉记者，“兴业银行一直以来都将案防工作做为一把手工程来抓，每月组织全行员工开展案件防范学习和预案演练，支行管理部门每月对网点案防学习和演练情况进行检查，极大的增强了网点人员风险防范意识和应急处理能力，严防各类风险，共同打击金融犯罪行为，确保兴业银行用户的资金安全。”

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