建行济南分行反洗钱工作从客户身份识别做起

洗钱活动具有极大的社会危害性，建行济南分行在日常反洗钱工作中加强开户环节的客户身份识别，充分利用身份证件的联网核查识别客户，做到本人、证件、证件照片真实相符。

对于银行基层营业网点而言，反洗钱最有效的方法就是对客户进行身份识别。据了解，客户身份识别不只是单纯对客户姓名、出生日期、联系方式等识别，还包括证件起止日期、经常居住地址、职业、通讯地址、月收入等客户具体信息的识别。无论是对公还是对私客户，都必须使用二代居民身份证作为有效证件，与公安机关的联网核查为银行识别客户身份证件的有效性提供了保障。

近日，建行济南分行长清龙泉支行遇到了这样一位客户，这位客户携带身份证要求办理银行卡，经大堂经理询问，该客户为网点附近工地的农民工，办理银行卡是为发放工资使用。但在办理中将客户身份证插入智慧柜员机进行客户身份识别时，智慧柜员机无法识别，经工作人员核实，该身份证已过有效期，系统中已存在一个新的起止日期。工作人员将这一情况告知客户后，客户恍然大悟，声称刚换过身份证但不小心拿错了，并告知工作人员该身份证为本人的真实证件只是过了有效期而已，希望工作人员通融一下帮忙办理。工作人员积极安抚客户情绪，给客户普及反洗钱知识，提高客户的反洗钱意识，客户满意而归。 （刘喆）

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