招行国内首推金葵花财务规划服务体系

□记者李铁报道

本报济南讯招商银行近日正式发布金葵花财务规划服务体系,旨在解决中国居民面临的财富管理问题,延续客户美好生活品质,是国内首创的财务规划体系。

记者了解到,金葵花财务规划服务体系包含投资规划、保障规划、子女教育规划、退休养老规划、金葵花财富信托规划和投融资规划六大模块,是招商银行依据中国居民当前的财富现状,结合16年财富管理经验,4万亿客户总资产管理实践和200余万资产配置案例实践,由境内外百余名金融、法律、IT、财富管理专家历时两年研发而成的。

当前,“中国式财富压力”正在困扰国人,中国居民更需要提前做好家庭财富的合理规划,提前做好各种可能的危机应对,才能摆脱焦虑,实现更长远的目标。然而,财富管理是专业性相对较强的领域,专业壁垒短期内很难逾越,中国居民在理财时易陷入理财方式单一化,缺乏多元化配置；盲目追求高收益,忽视收益背后隐藏的风险；以及追求短期获利,忽视长期投资等误区。

招商银行积极响应客户这一需求痛点,财务规划也应运而生。招行借鉴发达国家和地区的先进经验并与国内实际相结合,依托丰富的财富管理和资产配置经验,结合最前沿的金融科技,打造了一套国内首创的综合财富管理方案——金葵花财务规划服务体系。

招商银行有关负责人表示,招行于2012年即自主研发了资产配置系统,至今已为客户出具了80余万份资产配置建议。2017年,招行发布了国内首只“金葵花”资产配置指数,开启了国内居民理财从单一投资到综合理财的新篇章。

据介绍,金葵花财务规划服务体系六大模块为客户提供专属的解决方案,投资规划在风险收益匹配原则的基础上,为客户量身定制最优投资组合方案；保障规划通过分析客户所处不同生命周期的保险需求,为客户提供涵盖人寿、重疾、意外、医疗、年金等全方位保障规划；子女教育规划根据客户子女教育需求,参照16个国家的留学费用,为客户测算教育开支,提供定制化规划方案；养老规划综合考量养老方式、地点、医疗、休闲等因素,为客户提供全面规划方案,实现高品质退休生活；金葵花财富信托规划通过100万起点标准化信托,助客户达成灵活分配、照顾家人、资产隔离等目标；投融资规划根据客户购房、消费等需求,提供科学融资贷款方案,同时规划客户家庭投资理财方案,帮助客户平衡家庭生活现金流。

据了解,金葵花财务规划服务体系具备多个优势:专业化,为客户提供涵盖投资、融资、保障、现金流管理等方面的综合规划；智能化,通过构建大类资产配置、产品筛选、风险预警等模型体系,为客户提供最优组合配置规划；定制化,根据生命周期不同阶段的特征及风险偏好,为客户提供千人千面的个性化方案；产品覆盖面广,从全市场精选优质产品,实现五大类资产的科学配置；长期性,按照招行投资决策委员会季度市场观点进行资产组合动态再平衡,并根据客户生命周期变化及时提供规划调整建。

目前,该服务体系已正式上线,今后客户可以到招商银行各网点直观地体验财务规划服务,出具规划报告,并在网点客户经理的协助下将财务规划方案有效落地。

新闻推荐

长清区检察院出台办法——司法救助聚焦刑事案件外来被害人

在异地受到犯罪侵害，进入刑事案件司法程序，却无法通过诉讼获得有效赔偿，怎么办？记者从长清区检察院获悉，该院结合辖区...

济南新闻，故乡情，家乡事！故乡眼中的骄子，也是恋家的人。济南，是陪我们行走一生的行李。