深入推进金融对内对外开放

△青岛金融中心大厦△济南汉峪金谷A区斜视图4年来,上海自贸试验区在金融开放创新方面取得一系列重要成果,激发了市场创新活力,特别是在投资、贸易便利化和政府职能转变等方面,推出了一系列金融创新改革的措施,为全国金融改革创造了许多可复制可推广的经验。山东省一方面复制推广已有自贸试验区金融创新成果,力争在金融“引进来”“走出去”上实现较大突破,另一方面推动青岛财富管理金融综合改革试验区和济南区域金融中心借鉴自贸试验区经验,优化全省金融发展布局。

推进跨境贸易投资便利化

按照部署,山东省于2015年6月1日有序推进资本项目可兑换,进一步简化和改进直接投资外汇管理,改由银行按照相关外汇管理规定直接审核办理境内直接投资项下和境外直接投资项下外汇登记；简化境内直接投资项下外国投资者出资确认登记管理；取消境外再投资外汇备案；取消直接投资外汇年检,改为实行境内直接投资和境外直接投资存量权益登记,放宽登记时间,简化登记内容,允许企业通过多种渠道报送相关数据。可为企业节省直接投资业务办理时间30%—50%,业务办理时间提前2—7天。

“融资租赁公司收取外币租金”复制推广工作已于今年10月在全省推广。目前,融资租赁类公司办理融资租赁业务时,如果用以购买租赁物的资金50%以上来源于自身国内外汇贷款或外币外债,可以在境内以外币形式收取租金。外币租金收入,可以进入自身按规定在银行开立的外汇账户；超出偿还外币债务所需的部分,可直接在银行办理结汇。境外融资租赁债权审批已经取消,目前,融资租赁类公司开展对外融资租赁业务实行事后登记管理。

在跨境贸易方面,不断简化跨境贸易和投资人民币结算业务流程,银行业金融机构在“了解你的客户”“了解你的业务”和“尽职审查”三原则基础上,可凭境内企业提交的收付款指令,直接办理经常项下和直接投资项下人民币跨境结算业务；推动跨国公司资金集中运营管理,降低跨国公司集团办理跨境双向人民币资金池准入门槛,放宽企业资格的限制,扩大资金池净流入限额。开展个人跨境贸易人民币结算业务,银行业金融机构可为个人开展的货物贸易、服务贸易跨境人民币业务提供结算服务；支持银行业金融机构与支付机构合作开展跨境人民币结算业务,银行业金融机构可与依法取得“互联网支付”业务许可的支付机构合作,为企业和个人跨境货物贸易、服务贸易提供人民币结算服务,银行业金融机构应与支付机构签订跨境电子商务人民币结算业务协议,并报当地中国人民银行分支机构备案。

另外,工商银行山东省分行、建设银行山东省分行作为大宗商品衍生品柜台交易结售汇业务试点行,已能够开展包括贵金属、基本金属及矿产、能源、农产品、软商品等五大类29个商品品种的套期保值交易,帮助企业规避风险。截至10月25日,省内已办理大宗商品衍生产品柜台交易31.22亿美元。

青岛建设复制推广创新发展基地

作为全国唯一的财富管理金融综合改革试验区,青岛市积极作为、开拓创新,创新体制机制建设复制推广创新发展基地。今年9月,英国智库Z/Yen集团发布了第22期“全球金融中心指数”(GFCI22)报告,在92个入围城市中,青岛第4次上榜,位居47位,自2016年3月首次被纳入该榜单至今,青岛市已连续3次跻身“全球金融中心”前50,青岛在全球金融中心版图中的地位得到充分认可。

2015年3月,青岛市下发《青岛市复制推广中国(上海)自由贸易试验区改革试点经验实施方案》,按全市范围、各类经济园区、海关特殊监管区3个层级,全面复制推广上海自贸区与试验经验,提出8项地方创新改革事项,共开展42项改革事项的试点推广,探索青岛市改革开放的新路径和新模式。之后又相继印发《关于印发青岛市复制推广自由贸易试验区新一批改革试点经验工作计划的通知》《关于做好自由贸易试验区第三批改革试点经验复制推广工作的函》等文件,建立全市复制推广联席会议制度,完善复制推广评估推进工作机制,通过研讨会、专题培训、工作简报、调研报告、宣传推介、定期调度等多种方式,做好督导推进工作,形成合力推动全市复制推广工作提质增效。

其中,财富管理试验区勇于开拓创新,不断创造佳绩。全国首家外资财富管理公司、首家市级资产管理公司、第三支人民币国际投贷基金、银行业首批资产托管中心以及私人银行、私募基金等具有示范带动作用的专业财富管理机构相继落户。青岛市金融机构达到237家,金融组织体系趋于完善。另外,设立了区域股权、金融资产、海洋产权、场外市场清算等多个领域的特色要素市场,权益类交易市场数量在计划单列市中排名第二,保持稳健运行。大力推动企业利用资本市场融资发展,全市境内外上市企业数量达到43家,上市公司质量和结构持续优化,形成了全国资本市场的“青岛板块”。

同时,青岛市积极夯实财富管理人才培养基础,完善财富管理教育科研体系,成功引入上海财经大学、中国金融四十人论坛、山东大学等知名高校和智库在青岛设立财富管理专业教育科研机构,与英国剑桥大学、美国加州大学伯克利分校等全球知名学府达成国际化财富管理人才培养合作意向,多层次举办财富管理大讲堂、财富管理沙龙等系列活动,为财富管理人才聚集发展和自我提升营造了良好的环境。

财富管理试验区建设为青岛金融业改革发展带来了新的生机和活力。“十二五”期间,青岛金融业增加值年均增长19.9%,高于全省4.4个百分点。2016年,全市金融业实现增加值668.8亿元,增长12.8%,高于GDP增速4.9个百分点,比试验区获批前增长42.9%。今年前三季度,青岛市金融业实现增加值487.6亿元,增速8.4%,高于全市GDP增速0.9个百分点,创历史新高。

济南推进更高水平对外开放

2016年8月,济南市构建开放型经济新体制综合试点试验动员部署大会召开,并正式印发了《济南市构建开放型经济新体制综合试点试验实施方案》,按照准入前国民待遇加负面清单的要求完善外商投资管理制度,率先做好上海等自贸试验区外商投资管理、服务业开放等领域创新措施的复制推广工作。今年2月,济南市再次出台文件做好自由贸易试验区新一批改革试点经验复制推广工作,成立了市自由贸易试验区改革试点经验复制推广工作小组,并出台调度协调制度、督查督办制度和情况通报制度。

在开展构建开放型经济新体制综合试点试验工作中,济南市注重加强政府、银行、信用保险机构与企业的联系互动,逐步形成“3+1”促进国际产能合作工作机制,推动企业安全高效“走出去”。国际产能合作“3+1”促进机制等4条试点经验得到商务部等13部委的认可,成为首批向全国复制推广构建开放型经济新体制综合试点形成的典型经验和模式。

人民银行济南分行对恒生、青岛、东营、齐商等10家银行业金融机构开展“一对一”帮扶,把国有大银行的成功经验复制到地方法人金融机构,使开展跨境人民币结算业务的银行增至34家,实现了辖区银行全覆盖；扩大参与企业群体,建立了“重点发展企业”储备库,使开展跨境人民币结算业务的县域企业由2015年的89家增长到2016年的110家。截至2017年11月底,济南市跨境人民币业务金额达到236.1亿元,累计结算额达到2973亿元,涉及企业近1500家,覆盖境外100余个国家和地区；银行主体实现了驻济银行业金融机构跨境人民币业务的全覆盖；全市有8家跨国企业集团通过跨境双向人民币资金池业务备案,涉及境内企业59家,境外企业18家,合计备案人民币净流入规模达到125.7亿元。

为突出济南特色,实现错位发展,2016年,济南市委、市政府明确将济南建设成为“具有全国影响力的产业金融中心”；今年初,济南产业金融中心建设先后被写入省党代会报告和省政府工作报告。今年6月,济南市出台了《关于加快济南产业金融中心建设的实施意见》,明确了健全产业金融组织体系、培育发展产业金融市场体系、着力打造产业金融特色板块、推动发展产业金融新兴业态、加快产业金融配套体系建设等5项重点任务,推进产业金融中心的快速崛起。

前三季度,全市新引进各类金融机构50家。国内首家互联网寿险公司和泰人寿正式开业；泰合资产管理公司、天风证券山东分公司、鼎和财险山东分公司、长生人寿山东分公司等相继落户；中德住房储蓄银行济南分行获批筹建。齐鲁银行募资50亿元的定向发行股票方案获银监会批准,并在滨州、东营开设了分支机构,异地分行总数达到8家,网点数达到131家,居山东省内城商行首位,9月末,资产总额达到2260.3亿元,较年初增长9.1%,综合竞争力进一步增强。山东金融资产交易中心加速业务布局,扩大交易规模,实现交易额570.53亿元,影响力不断提升。

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