吸储1.5亿后跑路东领在线仨主谋被抓

还记得去年8月“东领

在线”P2P网贷平台“跑路”吗？这起案件有了新进展：目前抓获3名犯罪嫌疑人。该案件涉嫌非法吸收公众存款，报案的受害投资人

有200余人，涉案金额1.5亿。5月13日，该案被移送检察机关起诉。

第1步：包装举办“高峰论坛” 靠华丽包装迷惑人

2015年3月，一家名为“东领在线”的P2P平台在济南成立。“东领在线”隶属山东东领网络科技有限公司，注册资本5000万，共两个自然人股东，分别是杨某、王某，法定代表人杨某，认缴出资额4750万。

在众多P2P平台涉嫌非法集资被查的背景下，“东领在线”自称是P2P行业的“后起之秀”，大力发展普惠金融，让互联网+金融走进寻常百姓家。“东领在线”所在的公司位于高新区舜泰广场1号楼23层，给全国各地的投资者提供贷款及理财产品销售服务。后来，“东领在线”在自己的网站、官方微博上称，其先后获得中国互联网金融最值得信赖企业、诚信经营网站认证、可信网站认证、互联网金融行业认证以及安全联盟行业认证。

为了取得投资人的认可，“东领在线”还举办了“2015新资本、新思维、财富高峰论坛——暨东领在线首届投资人见面会”主题活动，一个借款人与投资人之间的中介平台经过层层华丽包装后，迷惑了不少投资者。

第2步：跑路高额利息诱惑投资人 跑路前官网还在更新

“东领在线”上线后怎么运作？据了解，借款人从该平台借钱，“东领在线”要求借款人把车辆抵押，平台通过审核后，将车子的抵押款在网站上标明，汽车放在平台公司的车库里。为了取得投资人的信任，平台让他们通过水滴直播可以随时监控车辆情况。投资有高额的利息，有的甚至达到18%。在如此高利息的诱惑下，外地的苏先生投资15000多元并拿到了利息。尝到甜头后，他又续投了5笔，一共43万。前4笔都很正常，最后一笔当年7月28日到期，可到了7月28日，平台却不给本金和利息了。后来，投资QQ群的工作人员称，东领在线关门了。

“东领在线”在跑路前并没有任何预兆，官网最新一期公告还是《2016年08月11日发标公告》，公告显示“大家可以任意操作”。其平台官网数据显示，“东领在线”成立于2015年3月13日，截至2016年8月12日下午，平台待收金额4600万元。然而，2016年8月13日，“东领在线”公司就跑路了。众多投资人到高新区舜泰广场1号楼23层找“东领在线”要钱，其法人代表及公司员工早已不见了踪影。

第3步：被抓法人深藏出租屋 饭菜都由老乡送上门

“接到投资人举报后，2016年8月15日，高新公安分局经侦大队立案调查。”高新公安分局经侦大队的民警告诉记者，“东领在线”的投资人来自济南、北京，上海、苏州、武汉等地。

案发后，公司法人代表杨某逃离济南，民警很快锁定他的去向——安徽合肥。民警在合肥调查10多天，确定了杨某的住处，2016年8月29日，在当地一出租房屋里，民警成功抓获杨某。杨某是安徽人，案发后，他给一个老乡汇款20多万，让他在当地租一套房子，平时他住在房子里不出门，饭菜都是老乡送上门。

杨某称自己在济南KTV打工，他的老乡黄某、郑某、王某等人用他的身份证注册的公司。随后，民警抓获王某、黄某。民警调查发现，王某、黄某竟然是网上逃犯。2014年、2015年，他们在安徽因涉嫌非法集资被警方通缉。

●案情

涉嫌非法吸收公众存款涉案金额1.5亿

2015年年初，黄某、郑某、王某等人来到济南，考察济南市场，觉得可以做P2P网贷行业。因为他们是被警方通缉的逃犯，不敢用自己的身份证注册公司，就找到了在济南KTV打工的老乡杨某，用他的名字注册了山东东领网络科技有限公司，对“东领在线”包装后，开展起了贷款及理财产品销售业务。该案件涉嫌非法吸收公众存款，目前报案的受害投资人有200余

人，涉案金额1.5亿。目前抓获3名犯罪嫌

疑人，嫌疑人郑某还在追捕中。（记者殷玉国）

●支招

如何识破P2P网贷陷阱？

陷阱1：发布虚假标的，用于平台自融

自融平台一般会发布虚假标的吸引投资者，这样的虚假标的往往只公布借款人的简单借款信息和账号，没有借款人的有效身份证件、借款抵押物的标的、资金详细用途等重要信息。遇到信息披露过于简单的平台，投资人一定要慎之又慎。

陷阱2：高额年化收益诱饵平台为了吸纳更多社会资金，往往以高额年化收益为诱饵，缺乏风险防范意识的投资人很容易被高额年化收益所诱惑，忽略了年化利率越高，违约可能性越大。目前P2P平台年化收益率一般在10%15%左右。

陷阱3：虚假宣传平台在对外推广时往往虚张声势、夸大宣传，例如旗下有多少家经济实体，有多少家子公司，合作伙伴多么知名，有过多少成功项目，聘请金融界、学术界等专家教授作为企业顾问，获得数亿元风投注资，即将成功上市，等等。 （记者殷玉国整理）王琳/绘

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