给您的财富做一次免费“体检”广发银行举办第二届“家庭财富健康义诊”

广发银行济南分行“财富义诊”活动现场

随着中国家庭财富亚健康状态的普遍发生，银行也开始推出“体检”活动。近日，广发银行举办第二届“家庭财富健康义诊”，采用线上线下相结合的方式，让更多的大众享受到私人银行级别的个性化“财富体检”金融服务。

百姓财富普遍“亚健康”

据了解，在很多银行，一对一的财富诊断目前只限于私人银行范围。去年5月，广发银行率先在业内发起首届“家庭财富健康义诊”活动，由行内的13位顶级财富顾问，在线免费为全国1000个家庭进行财富健康诊断，同时通过线下活动为近1000名客户进行一对一义诊，在业内引起极大反响并获得客户好评。“通过首届‘财富义诊\’，我们看到大部分中国家庭在投资时存在的困惑与问题，因此希望通过不懈努力使老百姓们树立正确的资产配置观念，逐步改善财富亚健康状况，使每一个家庭的资产质量都有所提升。”广发银行财富管理与私人银行中心总经理姚永平说道。

财富报告提供资产配置建议

记者在广发银行济南分行的“财富义诊”活动现场看到，广发银行的财富管理顾问询问了一位客户关于家庭状况与资产配置的十几个问题，并将答案输入家庭财富健康评价系统，很快便生成了一份完整的财富健康诊断报告。该报告对这位客户的家庭财富健康状况进行了评分，并针对客户的自身情况进行了详细诊断。报告首先分析了客户所处的家庭生命周期，提示出客户目前在家庭资产配置中不合理或存在高风险预警的部分，并提供了具操作性的投资建议，为下一步调整各类金融资产配置提供参考。

记者了解到，家庭财富健康体检系统由广发银行私人银行投资顾问团队研发而成，通过生命周期识别体系和资产配置健康评价体系对每个家庭进行综合评判：一方面从人生阶段、收入状况、资产状况、增值预期、风险能力和投资经验六个维度对家庭主要成员所处的生命周期进行状态识别；另一方面对他们在四大类金融资产（理财产品与存款类、债券及信托类、股票类、保险类）的配置情况进行分析研究，然后通过科学的财富健康诊断模型计算出每个家庭的财富健康状况评分，提供客观、中立的财富诊断。目前，广发银行第二届“家庭财富健康义诊”线下活动正在济南、深圳、长沙、北京、沈阳、武汉、上海、广州八个城市陆续举行，随后将在全国各网点对客户开放，感兴趣的市民可前往体验。

（本报记者 周芳 通讯员 樊庆红）

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