让沉淀资金增值近千万元

□记者李振

通讯员刁琳波报道

本报济南讯打破原有层层审批、层层拨付的资金管理机制,如今依托快捷便利的资金信息管理平台,山东能源集团实现了对各成员单位间资金的统一管理和高效利用。仅通过减少资金层级体系,降低层级体系沉淀资金利用一项,今年以来就为企业增加效益近千万元。

“就像网上购物用网银一样,只需要点一下鼠标,需要结算的资金就能实现实时划拨,比以前方便多了。”10月28日,山东能源枣矿集团高庄煤业财务科科长周春华告诉记者。在以前他们的工作可没这么轻松。为了办理结算业务,业务员需要赶往15公里外的枣矿集团结算中心蒋庄办事处。由于附近几家煤矿都在该办事处办理,每次业务员都需要等上大半天。每个月至少有十几天,业务员需要带着印鉴、支票“跑柜台”,费时费力不说,还存在资金安全隐患。

让业务员们从“跑柜台”中解放出来的正是近期山东能源集团财务公司搭建的资金信息管理平台。该平台是一个集资金预算、结算、账户、票据等多种功能于一体的资金管理平台,目前已将山东能源集团旗下的6家矿业集团及直属280家企业的资金管理全部纳入其中。谈及平台建立的初衷,山东能源集团财务公司营业部负责人肖通介绍说,山东能源集团是由6家权属企业重组而成,生产经营单位近500家,几乎家家都有个沉淀资金的“小池子”,资金量小而散,难以发挥有效作用。自今年初财务公司成立以来,山东能源集团打破原有资金结算管理架构,变分级管理为扁平化管理,将分散各处的资金归集进入集团总部的“大池子”,实现了高效利用。“今年以来,仅是通过对沉淀资金的有效利用就实现增盈近千万元。”肖通说。

此外,此前企业将资金存入银行,只享受各银行公布的活期存款利率,而利用世界500强的品牌效应和财务公司的金融资质,山东能源集团站在更高平台上与主要资金结算银行进行谈判,使合作银行给予了同行业的最优惠价格。如今,通过财务公司存入的活期和定期利率远高于企业银行存款利率。今年以来,山东能源集团仅活期存款利差一项就实现增利1200万元,为企业创造了巨大效益。

资金利用效率更高了,更给权属企业带来了实实在在的效益。“管理平台建立后,每天利用资金系统办理业务的时间至少多出了一个半小时。”新矿集团财务部门相关负责人告诉记者。在财务公司资金管理平台上线前,一些基层企业如果有用款需求,需要经过三级资金中心的逐级申报审批,审批合格后再逐级划拨下去,一般最快要到上午9点才能办理资金业务。下午3点半就开始的层层资金归集也减少了业务办理的时间。这样的基层单位在山东能源集团就有约30家。而资金信息管理平台搭建完成后,企业的用款需求直接提交财务公司,审批流程和时间大大缩减,企业利用资金、办理业务的时间也得到了延长。据介绍,截至目前,通过资金信息管理平台,山东能源集团各成员单位已实现结算3.9万余笔,结算金额超过2200亿元。

通过将财务公司资金信息管理平台打造为集金融服务、金融资源配置、资金风险防控于一体的高效平台,让山东能源集团的资金信息管理水平迈上了新台阶。“下一步,在进一步完善资金管理平台的基础上,财务公司将着力提升服务水平,强化资金和票据集中管理,加大融资服务能力和提高资金使用效率,为实现企业的资源优化配置,加速产融结合,助推产业升级等提供金融助力。”山东能源财务公司总经理助理胡健说。

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