电信诈骗 11个月卷走济南人1.3亿　警方详解诈骗手法

来源:山东商报 2015-12-29 15:21 https://www.yybnet.net/

点击查看原图启动仪式上，民警向市民讲授防范电信诈骗的相关知识点击查看原图商报济南消息一个电话、一条短信，就能从你手里“拿”走几万元、几十万元。从年初至今11个月时间里，济南居民被这些骗子电话、短信卷走的钱款达到了1.3亿元！昨天，在济南市政法委主办、济南市公安局承办的“打击防范电信诈骗非法集资犯罪集中宣传活动”上，警方向记者详解了电信诈骗的典型方式和案例，记者发现微信也会被骗子利用，尤其是在此类骗局中，受害方甚至一次损失上百万元。

昨天，济南市公安局副局长程绍春告诉记者，去年全年，济南市电信诈骗案发3000起，全市有1亿元资金被骗走。而今年前11个月，因电信诈骗被骗走的资金就超过去年全年3000多万元。

今年以来，警方已破获电信诈骗案件118起，挽回经济损失600余万元，查办非法集资案件137起，涉及集资群众2.1万人，挽回经济损失上亿元。程绍春说，实施电信诈骗和网络诈骗的犯罪嫌疑人有80%是中国台湾人，遥控内地“马仔”实施诈骗。85%的电信诈骗案件主谋盘踞在海外，案件破获和嫌疑人抓捕的难度大。目前，济南市公安局根据公安部指示，和相关部门配合，正在大力追查。

目前，济南警方也借助社会力量，开发了打防电信诈骗平台，与专业技术公司和三大运营商建立了战略合作框架，有效阻截电信诈骗号码。据了解，平台投入使用以来，使济南市电话诈骗日均发案下降36.5%。此外，警方还建立了“诈骗防范知识”微信公众平台，拍摄“防范电信诈骗”网络剧，印制了50万册宣传册页。

【工具升级】伪基站不断升级，有的藏包里

记者获悉，各地在侦破电信诈骗案后，发现不少人是利用伪基站发送诈骗短信。

据了解，目前伪基站也在不断升级，继固定式伪基站、车载式伪基站后，不法分子又开发出了“背包式伪基站”。这类伪基站将垃圾短信发射设备藏在一个背包里，利用手机替代了笔记本电脑对伪基站发送的垃圾短信内容、发送号码进行设置和调整，而且体积更小，隐藏性更好。

但是无论哪种类型的伪基站，功能都基本相似，其中最为重要的一点就是可以模仿任意号码发送诈骗短信。目前伪基站发送的最为常见的诈骗短信为通信运营商客服电话诈骗、银行客服电话诈骗。

用户收到来自运营商官方客服的短信，而且短信中还有和运营商官网网址相似的链接。由于是官方客服发来，所以很多人信以为真，点击进入网址后，输入银行账号密码等信息，然后手机被安装了木马病毒，接着资金就被盗刷了。

也有些用户突然收到银行客服号码发来的短信，同样是官方号码发来，用户一般也不会怀疑，点击短信中的钓鱼网址进入后，输入银行账号密码就会导致信息泄露，进而银行卡被盗刷。

【花样翻新】微信被“攻陷”，假领导骗走110万

6月24日，山东某物业公司财务主管关某接到公司法人刘某微信通知，要求给深圳市一科技公司转账45万人民币，转账成功后又要求转账65万元人民币，出纳共汇款110万人民币。6月26日，关某与公司法人刘某电话核实时发现被骗后立即报警。民警通过调查发现，嫌疑人在到账后第一时间将一级账户中的赃款通过二级账户、三级账户进行全额中转，然后将三级账户中的110万元分批次的转账至39张银行卡中，以便能够尽快地在ATM中取现。

案发当日下午16时许，部分赃款在广西贵港市被取走，剩余资金于6月29日至7月1日在菲律宾境外取现。通过大量调查取证，办案民警最终确定了犯罪嫌疑人。

7月27日，犯罪嫌疑人文某健、文某源在广东省白云机场边防检查站被抓获。7月28日，在广西宾阳警方的配合下，抓获邓某学、文某敏。

在抓获嫌疑人的同时，专案组民警迅速对嫌人的账户进行冻结，并追回全部赃款，挽回了受害人的损失。

通过审查，在大量证据面前，该犯罪团伙成员供述了通过木马程序获取被骗公司工作人员个人信息，伪装微信冒充公司法人实施诈骗，得手后，再由专门取钱的人员将所诈骗的钱财通过网上银行多次转账分别转入到网上购买的多个银行卡，并在境内外取款分赃的诈骗犯罪事实。

【行踪诡秘】借钱骗走十万，上百张银行卡转账

5月6日、11日，济阳县受害人李某、张某分别到济阳县公安局开发区派出所报警称：两人均接到某领导的电话，某领导以“送礼”、“借钱”为名诈骗两人10余万元。

民警发现两起诈骗案资金通过网银多次转账进入浙江省农商银行同一账号。为进一步确定嫌疑人，办案民警赶赴浙江省金华市调取相关信息。通过进一步查询，民警发现嫌疑人使用上百张银行卡，网银多次转账后进入13张农商银行卡内，然后在广州、茂名等城市被取走。

专案民警顺线追踪到了广州、茂名等地，发现1名嫌疑人曾驾驶面包车到达取款地。根据这一线索，专案民警确定了“以车找人”的方案，最终发现了车辆以40迈速度行驶时的一段监控录像，通过分析，确定车牌号。但是该车登记在广州市某责任公司，该公司人员众多很难确定驾驶员。

为避免打草惊蛇，专案民警进行了细致的摸排，终于确定了驾驶员黄某（男，27岁）就是犯罪嫌疑人。6月4日，民警将嫌疑人抓获。经审讯，黄某供述了冒充“领导”打电话诈骗并到银行提钱的犯罪事实。

见招拆招

警方剖析电信诈骗类型

1包裹、传票诱骗型

诈骗信息：“你寄出一个包裹因涉嫌藏有违禁品被退回，如有疑问请与×××联系。”“××邮局有你一封挂号信，是××法院（公安局）传票，请你及时查收。”

骗术揭秘：骗子首先使用网络电话以物流、快递、邮局的名义告知事主其邮寄包裹因藏有违禁品被退回，或有法院传票要其查收，当事主提出异议时，对方便以事主信息被人冒用为名，帮其联系所谓的公安局。然后会有人以公安民警名义，冻结、没收财产，再次对事主进行恐吓。若事主进行申辩，对方则以需对其资金进行审核为名，诱骗事主将资金存入所谓的安全账户，以达到骗钱目的。

2购物利诱型

诈骗信息：“本公司出售低价走私车，如需购买请联系。李经理137——。”“9268（注：你的手机号最后四位数字）你好，我们可以为你做和他人一样的手机号码，可以接受他的讯息，听到他的谈话，知道他在哪里，需要请电李经理。”

骗术揭秘：骗子让事主先将一定数额的“保证金”、“手续费”存入指定账户，又以需要缴纳“公证费”、“托运费”等费用为借口让事主继续打钱，实施诈骗。

3退税、退费、领费利诱型

诈骗信息：“我是××税务局，现在，国家下调了车辆购置税，向你退还税金，联系电话——”

骗术揭秘：骗子称退还的款项必须退到银行卡上，让事主ATM机操作，套取事主银行卡信息，或者缴纳各种费用骗走钱财。

4编造故事型

诈骗信息：“你的亲属×××正在某市某医院急救中心，车祸昏迷，正在抢救，请把×万元打到某某账户。联系人齐主任，电话——”

骗术揭秘：骗子获得事主个人信息、手机号码后，先不断骚扰致事主关机，再致电事主亲属、朋友，称事主在外地发生重大车祸至今昏迷，由群发短信，诱骗事主亲属、朋友将钱汇至指定账户，达到诈骗目的。

5猜猜我是谁型

诈骗信息：“猜猜我是谁？我是你的老战友。真是贵人多忘事，连我都不记得了。”

骗术揭秘：事主碍于情面，猜测对方身份，骗子便顺势答应，并称近期要来看望事主。接下来，骗子会以出车祸或以给事主带的礼品被扣等理由向事主借钱。